中國銀行分行對公業(yè)務管理分析系統(tǒng)
中國**銀行分行 對公業(yè)務管理分析系統(tǒng) 第一部分：需求分析 - 2001年9月26日 目錄 1. 引言 5 1.1 項目名稱和使用單位 5 1.2 編寫目的 5 1.3 項目背景 5 1.4 預期的讀者 5 2. 系統(tǒng)環(huán)境需求分析 6 3. 系統(tǒng)功能需求分析 6 3.1 系統(tǒng)目標 6 3.2 系統(tǒng)功能結構 6 3.2.1 系統(tǒng)總體框架 6 3.2.2 業(yè)務系統(tǒng)信息流程圖 7 3.2.3 系統(tǒng)功能結構圖 8 3.3 系統(tǒng)功能簡介 9 3.3.1 基本數據入庫分析子系統(tǒng) 9 3.3.2 業(yè)務分析子系統(tǒng) 9 3.3.3 統(tǒng)計報表子系統(tǒng) 9 3.3.4 歷史數據統(tǒng)計圖子系統(tǒng) 9 3.3.5 客戶關系管理子系統(tǒng) 9 3.3.6 信息管理子系統(tǒng) 10 3.3.7 系統(tǒng)管理子系統(tǒng) 10 4. 業(yè)務需求分析 12 4.1 業(yè)務知識 12 4.2 業(yè)務報表需求分析 15 4.2.1 重點系統(tǒng)大戶五日統(tǒng)計表 15 4.2.2 各支行、部存、貸款余額五日變化統(tǒng)計表 16 4.2.3 各支行、部保險公司存款統(tǒng)計表 16 4.2.4 重點系統(tǒng)行業(yè)存、貸款月報表 17 4.2.5 對公存款及同業(yè)存款變化分析表 17 4.2.6 各支行、部無貸戶、有貸戶月末存款余額表 18 4.2.7 各支行、部對公存款計劃進度表 18 4.2.8 各支行、部中間業(yè)務收入統(tǒng)計表 19 4.2.9 各支行、部同業(yè)存款分項統(tǒng)計表 20 4.2.10 各支行、部同業(yè)存款分項統(tǒng)計表 20 4.2.11 各支行、部對公存款統(tǒng)計表 21 4.2.12 各支行、部對公存款分項統(tǒng)計 21 4.2.13 保險公司單位明細統(tǒng)計表 22 4.2.14 單位定期存款（有貸戶） 22 4.2.15 單位定期存款（無貸戶） 23 4.2.16 對公存款分項目統(tǒng)計表（1） 23 4.2.17 對公存款分項目統(tǒng)計表（2） 24 4.2.18 對公存款分項目（3） 24 4.2.19 對公存款分項目（4） 25 4.2.20 對公存款分項目統(tǒng)計（5） 25 4.2.21 對公存款分項目統(tǒng)計表（6） 26 4.2.22 對公存款分項目統(tǒng)計表（7） 26 4.2.23 各責任處室存款統(tǒng)計表（1） 27 4.2.24 各責任處室存款統(tǒng)計表（2） 27 4.2.25 備付率情況統(tǒng)計表 28 4.3 業(yè)務報表查詢結果初步需求分析 28 4.3.1 分行無（有）貸戶增加前N名統(tǒng)計表（較年初） 28 4.3.2 支行無（有）貸戶增加前N名統(tǒng)計表（較年初） 29 4.3.3 分行無（有）貸戶增加前N名統(tǒng)計表（較上月） 29 4.3.4 支行無（有）貸戶增加前N名統(tǒng)計表（較上月） 30 4.3.5 分行無（有）貸戶增加前N名統(tǒng)計表（較同期） 30 4.3.6 支行無（有）貸戶增加前N名統(tǒng)計表（較同期） 31 4.3.7 分行無（有）貸戶下降前N名統(tǒng)計表（較年初） 31 4.3.8 支行無（有）貸戶下降前N名統(tǒng)計表（較年初） 32 4.3.9 分行無（有）貸戶下降前N名統(tǒng)計表（較上月） 32 4.3.10 支行無（有）貸戶下降前N名統(tǒng)計表（較上月） 33 4.3.11 分行無（有）貸戶下降前N名統(tǒng)計表（較同期） 33 4.3.12 支行無（有）貸戶下降前N名統(tǒng)計表（較同期） 34 4.3.13 分行無（有）貸日均較年初增加前N名統(tǒng)計表 34 4.3.14 支行無（有）貸日均較年初增加前N名統(tǒng)計表 35 4.3.15 分行無（有）貸旬均較年初增加前N名統(tǒng)計表 36 4.3.16 支行無（有）貸旬均較年初增加前N名統(tǒng)計表 36 4.3.17 分行無（有）貸日均較年初下降前N名統(tǒng)計表 37 4.3.18 支行無（有）貸日均較年初下降前N名統(tǒng)計表 37 4.3.19 分行無（有）貸旬均較年初下降前N名統(tǒng)計表 38 4.3.20 支行無（有）貸旬均較年初下降前N名統(tǒng)計表 38 4.3.21 分（支）行新開戶統(tǒng)計表（按余額排列） 39 4.3.22 分（支）行新開戶統(tǒng)計表（按開戶增加額） 39 4.3.23 分行新開戶統(tǒng)計表（按日均存款余額） 39 4.3.24 分行新開戶統(tǒng)計表（按新開戶旬均存款余額） 40 4.4 統(tǒng)計圖形初步需求分析 40 4.4.1 客戶日存款分析折線圖（支行需求） 40 4.4.2 客戶月存款分析折線圖（支行需求） 41 4.4.3 分行、支行日存款分析折線圖 41 4.4.4 分行、支行月存款分析折線圖 42 4.4.5 客戶經理所管轄單位的日存款分析折線圖（支行需求） 42 4.4.6 客戶經理所管轄單位本年度月存款分析折線圖（支行需求） 43 4.4.7 客戶的日初、月初、年初、同期、日均、旬均比較分析圖（支行需求） 43 4.4.8 支行的日初、月初、同期、日均、旬均比較分析圖（分行需求） 44 5. 性能需求 45 5.1 數據精確度 45 5.2 時間特性 45 5.3 適應性需求 45 5.4 系統(tǒng)安全性需求 45 5.5 其它性能需求 45 引言 1 項目名稱和使用單位 項目名稱：對公業(yè)務管理分析系統(tǒng) 使用單位：中國**銀行分行以及各下屬支行 2 編寫目的 本資料將從系統(tǒng)的角度來分析中國**銀行分行對公業(yè)務管理分析系統(tǒng)的目標和綜合要 求，并提出這些需求的實現條件，以及需求應達到的標準，為系統(tǒng)的開發(fā)提供一份詳細 的分析報告。 3 項目背景 隨著工行新的綜合業(yè)務系統(tǒng)開始投產運行以后，原來的對公存款監(jiān)測程序由于帳號的 變化（原帳號為11位，新的帳號增加為19位）而無法轉入數據，而停止使用。鑒于上述 情況，為保證全行對公存款監(jiān)測分析工作的正常進行，迫切需要開發(fā)新的對公業(yè)務管理 分析程序。 “公司”根據以上需求與工行聯(lián)合開發(fā)出《中國**銀行分行對公業(yè)務管理分析系統(tǒng)》，以 滿足工行對公業(yè)務的需要。 該系統(tǒng)充分、有效地利用現有大機數據資源，確保數據及時、準確、安全、有效。對 銀行業(yè)務活動和財務收支情況及發(fā)展前景進行科學的分析和預測，為各級領導正確決策 提供準確的依據，從而達到提高全行整體經營管理水平之目的。 4 預期的讀者 本軟件需求規(guī)格說明的讀者包括： □ 管理人員 □ 項目經理 □ 分析人員 □ 開發(fā)人員 □ 測試人員 □ 文檔編寫人員 □ 需求分析用戶代表 系統(tǒng)環(huán)境需求分析 系統(tǒng)功能需求分析 1 系統(tǒng)目標 系統(tǒng)的總體目標是以計算機和通信技術為手段，利用現有的**銀行內部廣域網，通過 收集市場和客戶的大量信息，進行科學的分類、加工、存儲、分析、為銀行對公業(yè)務部 門在經營核算、市場拓展、內部管理、內部考核、風險控制、客戶分析、客戶服務等方 面提供了有力的信息支持， 同時，依據報表數據，及相關數學模型生成近于動態(tài)的分析圖表，從而達到提高全行 整體決策與日常管理水平之目的。 2 系統(tǒng)功能結構 1 系統(tǒng)總體框架 對公業(yè)務管理分析系統(tǒng)總體框架如下圖所示： 2 業(yè)務系統(tǒng)信息流程圖 3 4 系統(tǒng)功能結構圖 3 4 系統(tǒng)功能簡介 1 基本數據入庫分析子系統(tǒng) 本系統(tǒng)實現將分離出的部分業(yè)務數據導入數據庫，以及對這些數據的分析匯總等，生 成報表的基本數據。 2 業(yè)務分析子系統(tǒng) 本系統(tǒng)提供相關業(yè)務人員使用。業(yè)務人員可以查詢自己所管轄區(qū)域下的所有業(yè)務報表 、統(tǒng)計圖，并提供綜合查詢功能，根據不同的需求，對各帳戶、帳戶所屬單位、帳戶所 屬系統(tǒng)、帳戶屬性等不同分類進行多維分析，統(tǒng)計出符合不同條件的報表或統(tǒng)計圖。 該系統(tǒng)可充分、有效地利用主機數據資源，確保數據及時、準確、安全、有效。對銀 行業(yè)務活動和財務收支情況及發(fā)展前景進行科學的分析和預測，為各級領導作出快速、 正確的決策提供依據。 3 統(tǒng)計報表子系統(tǒng) 本系統(tǒng)主要生成滿足業(yè)務部門所需求的報表、它包括報表定義、生成、保存、查詢、 下載和打印輸出等基本功能。 4 歷史數據統(tǒng)計圖子系統(tǒng) 本系統(tǒng)根據需求對數據庫的歷史記錄做分析，生成滿足不同業(yè)務需求的統(tǒng)計圖。它包 括條件設置、圖類選擇、生成、下載、打印輸出等基本功能。 5 客戶關系管理子系統(tǒng) 為滿足系統(tǒng)分析的需要，對客戶的基本信息實行管理。其基本功能包括客戶信息的注 冊、維護、查詢、輸出以及客戶信息分析等功能?？蛻絷P系管理的目標是： □ 最佳化管理經營活動執(zhí)行作業(yè)的數量，協(xié)調與客戶間的各種溝通方式。 □ 可依據行銷活動的重要性及個別客戶的獨特性，執(zhí)行最佳化管理欲傳達給客戶的 信息內容和與客戶的聯(lián)系。 □ 最佳化管理各個渠道所能負責處理的總服務數及目標客戶數據，確保各個渠道優(yōu) 先處理重要性較高的客戶。 □ 可更具體地指派經營活動由哪些渠道的特定人員負責（如客戶人員），以提高各 渠道負責人員的工作效率及成效。 □ 可依據各渠道的資源限制和預計同時可能執(zhí)行的經營活動數量將目標客戶名單分 配到主要及次要的渠道。 □ 可以輕易，完整地了解客戶資料，透過分析與查詢，取得特定市場細分的客戶行 為、業(yè)務模式、屬性等有利信息，以引導更準確的經營活動。 6 信息管理子系統(tǒng) 為滿足業(yè)務管理和績效考評的需要，對銀行的組織機構、人員、業(yè)務指標等基本信息 進行管理。它包括信息的輸入、維護、查詢、輸出等功能。 7 系統(tǒng)管理子系統(tǒng) 系統(tǒng)管理是一個系統(tǒng)不可缺少的組成部分，用于進行數據維護，參數設置。主要功能 包括： □ 進行數據的統(tǒng)一備份； □ 對系統(tǒng)用戶進行管理； □ 科目管理； □ 網點管理； □ 帳戶及屬性管理； □ 客戶、帳戶、業(yè)務經理之間的關系管理； □ 靈活報表維數管理； □ 維表管理； □ 維、帳號對應關系管理。 業(yè)務需求分析 1 業(yè)務知識 本系統(tǒng)數據的主要來源：分戶帳余額積數表、開銷戶明細表、以及為了適應本系統(tǒng)而 建立的幾個數據字典表。 在系統(tǒng)中，有幾個與銀行業(yè)務報表相關的術語，在此特作聲明： □ 帳戶類型：分為基本戶、一般戶、臨時戶、專用戶、集團二級戶、協(xié)定存款戶、 單位定期、機關團體共8類帳戶。 □ 單位類型：分為證券、財政、商業(yè)個體、機關團體、工業(yè)、保險、房地產、合資 共8個類型企業(yè)。 □ 經濟類型：分為國有、集體、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、私營、個體、聯(lián)營、股份制、股份制合 作、三資、其他共10種類型。 □ 資金來源：分為國家撥款、上級撥款、集體股份、外資、中外合資、私人投資、 其他共7種來源。 □ 客戶標識：無貸戶和有貸戶。所有的對公帳戶都有此屬性，既可以按照帳戶類型 分類，也可以按照客戶標志分類，而這些分類是銀行的業(yè)務科室針對不同的帳戶 進行不同的分類的。 □ 年初余額：就是上年余額、年末余額，指去年年末最后一天的余額（當年最后一 天的余額一般稱為年末余額）。也可以解釋為本年1月1日的期初余額。 □ 月初余額：也稱上月余額、上期余額、月末余額，指上月月末最后一日的余額。 當月最后一天的余額一般稱為月末余額。 □ 上日余額：指上日的期末余額。 □ 本期余額：也稱期末余額、本日余額，指計算日（查詢日）的余額，是一個時點 數，僅指某年某月某日這一天的余額數。如2001年9月30日的余額，或2001年10月 9日的余額，均稱為本期余額。 □ 日均余額：也稱日平均余額，指當年1月1日起至統(tǒng)計日（或查詢日）的余額累計 積數/計算期間的實有天數。累積積數是指存款在計算期內每日余額的合計數，稱 為存款積數，是銀行付息的計算依據。如：上半年日均是指上半年實有天數的余 額的累積／上半年實有天數。 □ 旬均余額：也稱旬均平均余額，指計算期內逢十日、二十日、三十日或三十一日 （即取每月最后一天）的余額累計積數／計算期內的實際旬天數。如：上半年旬 均是指上半年實有旬天數的余額的累計積數／上半年實有的旬天數。全年共有３ ６個旬天數。 □ 當年新開戶的日均余額：對單個新開戶的日均余額的計算，以開戶日起至計算期 的存款累計積數／開戶日至計算期內的實有天數為該個新戶的日均余額；對全行 新開戶日均余額的計算，以當年１月１日起至計算期的存款累計積數／計算期內 實有天數，這樣可以與全行日均存款余額的計算結果相一致。 □ 當年新開戶的旬均余額：對單個新開戶的旬均余額的計算，開戶日起至計算期內 逢十日、二十日、三十日或三十一日（即取每月最后一天）的存款累計積數／開 戶日至計算期內的實有旬天數。對全行新開戶旬均余額的計算，以當年１月１日 起至計算期的旬存款累計積數／計算期內實有旬天數，這樣就可以與全行旬均存 款余額的計算結果相一致。 □ 較年初：指本期的期末余額與年初余額相比較的差額。 □ 較月初：指本期的期末余額與月初余額相比較的差額。 □ 較上日：本日的期末余額與上日的期末余額相比較的差額。 □ 較上n日 ：本日的期末余額與前n日的期末余額相比較的差額。 □ 月均余額：也稱月平均余額，指計算期內每月最后一日的余額累計積數／計算期 內的實際月份數。 □ 當年新開戶的月均余額：指開戶日至計算日內每月最后一天的存款累計積數／開 戶日至計算日內的實有月份個數。 □ 增加額、下降額：指計算期（查詢日）的余額與年初余額的對比計算?！捌谀┯囝~ ”、“日均余額”、“旬均余額”、“月均余額”的“增加額”、“下降額”的計算均為與“ 年初余額”對比計算。增加幅度、下降幅度的計算相同。 □ 存款比例：指有信貸關系客戶（即：有貸戶）的貸款余額及計算有貸戶存款與貸 款之比（即：存貸比例）時，貸款口徑分為兩種。一是指客戶的各項貸款余額與 存款余額的比例。二是指客戶的流動資金貸款與存款余額的比例。注明：在“...
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