私行客戶(hù)經(jīng)理綜合能力培訓(xùn)（4天）

第一天： 電話營(yíng)銷(xiāo)技巧及顧問(wèn)式拜訪技巧
系統(tǒng)化客戶(hù)電話邀約模式
存量客戶(hù)開(kāi)發(fā)建立客戶(hù)關(guān)系模式
從無(wú)到有的接觸
客戶(hù)篩選和經(jīng)營(yíng)順序
創(chuàng)造見(jiàn)面會(huì)談的誘因
提供服務(wù)缺口滿(mǎn)足的邀約模式
尋找客戶(hù)服務(wù)缺口
收集客戶(hù)信息, 數(shù)據(jù)采集及補(bǔ)完
需求探詢(xún)深化關(guān)系
讓客戶(hù)愿意接受約訪
安全性理由
客戶(hù)有利益才會(huì)有行動(dòng)
熟客產(chǎn)品導(dǎo)向的邀約電話
建立單一產(chǎn)品到投資組合的對(duì)話
由小到大
流動(dòng)性好到差
投資組合到多元資產(chǎn)配置的對(duì)話
不同需求主題與銷(xiāo)售串連
要求進(jìn)行資產(chǎn)檢視
售后服務(wù)的電話邀約模式
事前承諾售后服務(wù)
成交當(dāng)下與客戶(hù)約定
建立有效執(zhí)行方法
定期回報(bào)結(jié)果
其他電話邀約客戶(hù)的理由
邀請(qǐng)客戶(hù)參加客戶(hù)活動(dòng)
活動(dòng)后追蹤的邀約模式
客戶(hù)介紹客戶(hù)邀約模式
特殊節(jié)慶禮物贈(zèng)與邀約模式
電話銷(xiāo)售技巧實(shí)戰(zhàn)提升
電話銷(xiāo)售前的準(zhǔn)備
電話銷(xiāo)售的心理障礙
電話銷(xiāo)售的前置準(zhǔn)備工作
如何執(zhí)行電話銷(xiāo)售
明確目標(biāo)產(chǎn)品
服務(wù)類(lèi)工具的表面目的
金融類(lèi)工具的實(shí)際目標(biāo)
明確目標(biāo)客戶(hù)
明確銷(xiāo)售話術(shù)
透過(guò)服務(wù)引導(dǎo)的約訪話術(shù)
透過(guò)產(chǎn)品引導(dǎo)的約訪話術(shù)
高凈值客戶(hù)非金融服務(wù)的約訪方法
電話約訪話術(shù)練習(xí)
自我介紹與開(kāi)場(chǎng)白
創(chuàng)造誘因,引起客戶(hù)注意
KYC 的電話會(huì)談重點(diǎn)
處理客戶(hù)約訪拒絕的話術(shù)
一分鐘話術(shù)練習(xí)
案例實(shí)戰(zhàn)演練: 針對(duì)多重客戶(hù)階段約訪的案例演練
客戶(hù)需求對(duì)話的面訪模式
NCB 面訪模式
接觸客戶(hù)階段 – 如何面對(duì)客戶(hù)?
面對(duì)客戶(hù)的必備心態(tài)
面對(duì)客戶(hù)前的準(zhǔn)備工作
開(kāi)啟與客戶(hù)的第一類(lèi)接觸
KYC 的方法
問(wèn)問(wèn)題的技巧
讓客戶(hù)愿意和你說(shuō)話, 引起興趣
既有客戶(hù)和潛在客戶(hù)的差異化營(yíng)銷(xiāo)
由面訪帶動(dòng)銷(xiāo)售議題SPIN 四大重點(diǎn)引發(fā)客戶(hù)需求
銷(xiāo)售的核心
改變現(xiàn)狀才有需要
S – 情境式問(wèn)句
P – 探究性問(wèn)句
I – 暗示性問(wèn)句
N – 需求解決方案
需求變化的不同階段
隱藏性需求
明確性需求
急迫性需求
引發(fā)產(chǎn)品解決方案的面訪延伸- F A B E的產(chǎn)品說(shuō)明技巧
F – 產(chǎn)品特性
A – 產(chǎn)品好處優(yōu)勢(shì)
B – 產(chǎn)品預(yù)客戶(hù)需求鏈接
E – 提供證據(jù)力
面訪技巧案例演練
分組客戶(hù)面訪演練主題
既有虧損客戶(hù)的留存拜訪
既有MGM客戶(hù)活動(dòng)活動(dòng)后的推薦拜訪
客戶(hù)分群后: 存量退休族群客戶(hù)關(guān)系提升面訪
客戶(hù)分群后: 企業(yè)主的客戶(hù)高端客戶(hù)服務(wù)介紹拜訪
潛在高端個(gè)貸客戶(hù)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)
流失預(yù)警客戶(hù)的約訪及推薦
主題內(nèi)容討論
內(nèi)容演練: 每組進(jìn)行演練, 老師點(diǎn)評(píng)說(shuō)明
第二天：系統(tǒng)化存量客戶(hù)經(jīng)營(yíng)維護(hù)留存與激活
既有存量銀行客戶(hù)關(guān)系經(jīng)營(yíng)與維護(hù)
客戶(hù)的分層分群經(jīng)營(yíng)
客戶(hù)分層維護(hù)
為什么客戶(hù)要進(jìn)行分層管理?
如何落實(shí)分層管理的方法?
客戶(hù)分層的進(jìn)攻(升等)及防守(預(yù)防流失)戰(zhàn)略做法
具經(jīng)營(yíng)策略的分層模式
案例 : 客戶(hù)級(jí)別升等
客戶(hù)分群維護(hù)的經(jīng)營(yíng)模式
為何要進(jìn)行分群維護(hù)?
依照客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)屬性分群的執(zhí)行方式
案例: 透過(guò)風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估切入投資工具應(yīng)用
依照客戶(hù)職業(yè)類(lèi)別分群的執(zhí)行方式
企業(yè)主分群經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)
富裕家庭主婦的經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)
高階經(jīng)理人如何經(jīng)營(yíng)維護(hù)
退休富裕人士的經(jīng)營(yíng)方法
高端投資客群的經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)
依分群結(jié)果訂定產(chǎn)品和服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)內(nèi)容
案例: 廈門(mén)電子業(yè)Sony Play station企業(yè)主的關(guān)系發(fā)展
客戶(hù)分級(jí)維護(hù)
客戶(hù)分級(jí)維護(hù)的主要依據(jù)
依資產(chǎn)規(guī)模和貢獻(xiàn)度分級(jí)的經(jīng)營(yíng)模式級(jí)策略
依分級(jí)結(jié)果進(jìn)行工作時(shí)間安排和規(guī)劃
系統(tǒng)性營(yíng)銷(xiāo)模式取得客戶(hù)信任方法
取得客戶(hù)信任的具體步驟與做法
建立客戶(hù)關(guān)系
從無(wú)到有的接觸
創(chuàng)造見(jiàn)面會(huì)談的誘因
如何讓客戶(hù)必須要和你見(jiàn)面?
提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)
尋找客戶(hù)服務(wù)缺口
收集客戶(hù)信息, 數(shù)據(jù)采集及補(bǔ)完
需求探詢(xún)深化關(guān)系
高端客戶(hù)會(huì)面主要切入點(diǎn)
如何建立成功的首次見(jiàn)面?
與個(gè)人事業(yè)及家庭有關(guān)的議題
與投資經(jīng)驗(yàn)相關(guān)的內(nèi)容
八大切入點(diǎn)
營(yíng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)折點(diǎn): 發(fā)現(xiàn)客戶(hù)需求切入產(chǎn)品
由小到大
流動(dòng)性好到差
單一到多元資產(chǎn)配置
不同需求主題與銷(xiāo)售串連
持續(xù)營(yíng)銷(xiāo): 售后服務(wù)的執(zhí)行方法
承諾售后服務(wù)
成交當(dāng)下與客戶(hù)約定
建立有效執(zhí)行方法
定期回報(bào)結(jié)果
面對(duì)產(chǎn)品表現(xiàn)不如預(yù)期的處理方式
案例 : 建立有效具紀(jì)律的售后服務(wù)
多元產(chǎn)品交叉銷(xiāo)售與客戶(hù)資產(chǎn)提升
客戶(hù)留存關(guān)鍵: 增加客戶(hù)離開(kāi)我們的成本
透過(guò)多元資產(chǎn)配置強(qiáng)化客戶(hù)依存度
客戶(hù)介紹客戶(hù)綁定客戶(hù)周邊關(guān)系族群
銀行高端客戶(hù)留存實(shí)務(wù)
如何提升銀行客戶(hù)挽留效果
發(fā)現(xiàn)銀行既有客戶(hù)流失預(yù)警征兆
客戶(hù)工作/住宅搬遷因素
交易額持續(xù)減少及交易異常頻繁
不再主動(dòng)與客戶(hù)經(jīng)理聯(lián)系互動(dòng)
客戶(hù)資產(chǎn)流出速度異常且非季節(jié)性因素
產(chǎn)品贖回且導(dǎo)出頻率提高
提前個(gè)人貸款清償
挽留銀行客戶(hù)的具體對(duì)策
發(fā)現(xiàn)客戶(hù)出走原因
檢視客戶(hù)經(jīng)理與客戶(hù)的關(guān)系程度
產(chǎn)品覆蓋狀況
日常聯(lián)系記錄檢視
客戶(hù)經(jīng)理替換或保留資深客戶(hù)經(jīng)理決策
承諾改善客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量
給予具競(jìng)爭(zhēng)性的優(yōu)惠費(fèi)率與增值服務(wù)
優(yōu)惠做法案例說(shuō)明
增值服務(wù)與客戶(hù)認(rèn)知差異縮減
銀行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)懷安撫
進(jìn)階版: 透過(guò)多元產(chǎn)品交叉銷(xiāo)售與客戶(hù)資產(chǎn)提升進(jìn)行挽留
客戶(hù)留存關(guān)鍵: 增加客戶(hù)離開(kāi)我們的成本
透過(guò)多元資產(chǎn)配置強(qiáng)化客戶(hù)依存度
客戶(hù)介紹客戶(hù)綁定客戶(hù)周邊關(guān)系族群
案例說(shuō)明:
因其他銀行競(jìng)爭(zhēng)造成的客戶(hù)流失挽留時(shí)實(shí)例說(shuō)明
了解客戶(hù)轉(zhuǎn)換原因
發(fā)現(xiàn)客戶(hù)留存切入點(diǎn)進(jìn)行留存
評(píng)估效果及后續(xù)維護(hù)
因投資失利所造成的客戶(hù)流失挽留案例說(shuō)明
檢視售后服務(wù)情況
產(chǎn)品投資失利原因說(shuō)明
提供解決方案
第三天：資產(chǎn)配置技能提升
1.銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)
后利率市場(chǎng)化的財(cái)富管理發(fā)展
財(cái)富管理業(yè)務(wù)的客戶(hù)關(guān)系策略
資產(chǎn)配置在客戶(hù)關(guān)系中扮演的角色
現(xiàn)階段銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)于集中的解決方案
以客戶(hù)需求為中心的理財(cái)規(guī)劃
2.資產(chǎn)配置觀念建立與傳導(dǎo)
資產(chǎn)配置的意義及重要性
主要資產(chǎn)配置的方法:
標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置法
財(cái)富管理金三角的配置模式
目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向資產(chǎn)配置的流程
資產(chǎn)配置的執(zhí)行方法
說(shuō)明資產(chǎn)配置八大關(guān)鍵重點(diǎn)
3.資產(chǎn)配置的修練
投資三要素于理財(cái)規(guī)劃上的運(yùn)用
以宏觀經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)的配置模式
自上而下的配置方式
美林投資時(shí)鐘下的配置
多重資產(chǎn)配置與預(yù)期收益率
建立多元投資組合
結(jié)合時(shí)鐘理論的投資分析
4.資產(chǎn)配置的投資理財(cái)建議方法
投資策略解析與使用方法
建議式銷(xiāo)售的流程
投資產(chǎn)品建構(gòu)
資產(chǎn)配置相關(guān)工具
投資檢視與再平衡策略
面對(duì)投資虧損客戶(hù)的建議模式
總結(jié) 及 Q & A
第四天：基金、保險(xiǎn)及貴金屬營(yíng)銷(xiāo)提升
1.保險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)瓶頸與突破解決方案
保險(xiǎn)銷(xiāo)售現(xiàn)狀與難點(diǎn)解讀
保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售投資產(chǎn)品化
客戶(hù)關(guān)系及保險(xiǎn)購(gòu)買(mǎi)體驗(yàn)不佳
產(chǎn)品定位與客戶(hù)需求不明確
市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈,營(yíng)銷(xiāo)沒(méi)有差異化
保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)突破方向
保險(xiǎn)銷(xiāo)售正確的銷(xiāo)售姿勢(shì)
保險(xiǎn)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)維護(hù)方式轉(zhuǎn)型
保險(xiǎn)產(chǎn)品專(zhuān)業(yè)知識(shí)提升
客戶(hù)需求與資產(chǎn)配置保險(xiǎn)銷(xiāo)售策略
提升客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的體驗(yàn)
銀行客戶(hù)保險(xiǎn)購(gòu)買(mǎi)決定的重要心理考慮點(diǎn)
隱藏需求與明確性需求
i.如何將需求冷感的客戶(hù)進(jìn)行轉(zhuǎn)換
ii.量身訂制的產(chǎn)品策略
購(gòu)買(mǎi)的急迫性
i.現(xiàn)在買(mǎi)和晚點(diǎn)買(mǎi)的差別
ii.保險(xiǎn)解決的問(wèn)題是實(shí)時(shí)的
銷(xiāo)售人員處理客戶(hù)拒絕的迷思
2.后資管新規(guī)下基金產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的應(yīng)用模式
強(qiáng)化各類(lèi)基金產(chǎn)品的投資特性與投資的理由
i.公募基金投資多元性
ii.私募基金投資特殊性
iii.專(zhuān)戶(hù)基金投資獨(dú)特性
iiii.境外QDII 基金投資的國(guó)際性
理財(cái)產(chǎn)品凈值化下的各類(lèi)基金配置理由
i.貨幣與固定收益基金與凈值型理財(cái)并無(wú)差異
ii.混合與股權(quán)類(lèi)基金的收益優(yōu)勢(shì)
iii.基金工具有理財(cái)產(chǎn)品做不到的投資目標(biāo)?
　3.強(qiáng)化基金營(yíng)銷(xiāo)環(huán)節(jié)與說(shuō)明產(chǎn)品及售后服務(wù)能力
基金銷(xiāo)售四大階段
i.接觸篩選基金客戶(hù)引發(fā)需求
ii.說(shuō)明產(chǎn)品四大要素
iii.解決基金購(gòu)買(mǎi)前的拒絕反對(duì)問(wèn)題
iiii.成功銷(xiāo)售與創(chuàng)造急迫性
提升基金產(chǎn)品說(shuō)明溝通質(zhì)量
說(shuō)明基金產(chǎn)品特色:
i.產(chǎn)品類(lèi)型說(shuō)明: 股票, 債券, 貨幣, 混合, 指數(shù), 公募…
ii.產(chǎn)品投資內(nèi)容說(shuō)明: 底層資產(chǎn), 操作方式…
iii.產(chǎn)品績(jī)效說(shuō)明: 收益率, 波動(dòng)率, 阿爾發(fā), 貝它, 量化分析, 排名…
iiii.產(chǎn)品重要信息披露
說(shuō)明基金產(chǎn)品主要優(yōu)勢(shì):
i.投資內(nèi)容上的優(yōu)勢(shì)
ii.產(chǎn)品操作方式的優(yōu)勢(shì)
iii.產(chǎn)品管理者的優(yōu)勢(shì)
投資者連結(jié):
i.客戶(hù)投資偏好與產(chǎn)品結(jié)合
ii.客戶(hù)預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)與產(chǎn)品結(jié)合
iii.客戶(hù)使用產(chǎn)品目的(需求)與產(chǎn)品結(jié)合
iiii.客戶(hù)資產(chǎn)配置與投資策略與產(chǎn)品結(jié)合
基金產(chǎn)品售服務(wù)商機(jī)進(jìn)行持續(xù)性銷(xiāo)售
i.作為與客戶(hù)持續(xù)創(chuàng)造互動(dòng)的關(guān)鍵
ii.強(qiáng)大借口出現(xiàn)在客戶(hù)跟前
iii.定期且高頻的與客戶(hù)接觸
iiii.對(duì)高端客戶(hù)更是價(jià)值無(wú)限
售后服務(wù)創(chuàng)造無(wú)限商機(jī)
i.客戶(hù)試水溫的心理
ii.重復(fù)消費(fèi)的滿(mǎn)足
iii.擴(kuò)大金額和產(chǎn)品的重要過(guò)程
iiii.預(yù)防客戶(hù)抱怨和不滿(mǎn)的功能
Iiv.定期更新?lián)p益情況, 客戶(hù)參與其中
Iiiv.掌握關(guān)鍵的調(diào)整契機(jī)4.貴金屬之全球黃金市場(chǎng)的趨勢(shì)分析
整體黃金市場(chǎng)現(xiàn)階段趨勢(shì)解讀
影響黃金價(jià)格變化的關(guān)鍵因子
從金本位主義談美元與黃金關(guān)聯(lián)性
黃金做為避險(xiǎn)工具的地位
黃金做為貨幣的替代價(jià)值
黃金市場(chǎng)交易的主要參與者對(duì)黃金價(jià)格波動(dòng)影響
5.貴金屬之黃金市場(chǎng)的分析實(shí)務(wù)
基本面分析
全球政治及經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)的面向
貨幣波動(dòng)和利率變化對(duì)黃金的影響
黃金儲(chǔ)備與季節(jié)性消費(fèi)因素
技術(shù)面分析
移動(dòng)平均線的交易策略
基本趨勢(shì)線判讀
技術(shù)指標(biāo): KD 指標(biāo)運(yùn)用
技術(shù)指標(biāo): MACD的運(yùn)用實(shí)務(wù)
技術(shù)指標(biāo): RSI 的運(yùn)用實(shí)務(wù)
貴金屬黃金營(yíng)銷(xiāo)實(shí)務(wù)
黃金產(chǎn)品的FAB (以授課銀行提供產(chǎn)品做為材料)
客戶(hù)需求及營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)分享
資產(chǎn)保值需求
投機(jī)增值需要
長(zhǎng)期規(guī)劃目的
黃金資產(chǎn)于資產(chǎn)配置中的應(yīng)用
黃金資產(chǎn)于經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)中的運(yùn)用
黃金資產(chǎn)與各類(lèi)資產(chǎn)相關(guān)性的配置思維
總結(jié) 及 Q & A

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