張朋展老師

C 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行總行《基金定投營(yíng)銷手冊(cè)》撰寫主筆

C 建設(shè)銀行、民生銀行、渤海銀行、北京銀行等多家總行財(cái)富核心崗位體系化建設(shè)項(xiàng)目主參與老師

C 民生銀行總行廳堂序列及社區(qū)銀行建設(shè)項(xiàng)目主參與老師

C 教育部“金融智能投顧”教育評(píng)價(jià)體系授權(quán)講師

C 參與編寫某大型城商銀行《社區(qū)化與特色化網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)手冊(cè)》

C 《銀行家》雜志《智能化轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)與社區(qū)銀行主題網(wǎng)點(diǎn)評(píng)比細(xì)則》（全國(guó)評(píng)比）編委會(huì)骨干成員

C 多家銀行長(zhǎng)期外聘投顧核心成員

C 財(cái)富管理師認(rèn)證講師、鳳凰財(cái)研基金研究院院長(zhǎng)

C 多年服務(wù)營(yíng)銷領(lǐng)域工作經(jīng)驗(yàn)，其中6年客戶管理銷售工作經(jīng)驗(yàn)，專精于客戶開發(fā)與營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)推動(dòng)，在資產(chǎn)配置和基金銷售方面獨(dú)樹一幟，8年銀行咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，深耕于銀行財(cái)富板塊產(chǎn)品銷售和客戶開發(fā)維護(hù)，對(duì)高中收產(chǎn)品銷售、中高凈值客戶銷售及維護(hù)流程有獨(dú)到見解

主講課程

C 《市場(chǎng)專業(yè)能力與基金銷售螺旋閉環(huán)》

C 《市場(chǎng)波動(dòng)下凈值型產(chǎn)品客戶的有效溝通》

C 《基金營(yíng)銷全攻略-基金銷售流程構(gòu)建》

C 《虧損基金處理及基金售后管理》

C 《基金業(yè)務(wù)促動(dòng)下的分級(jí)客戶推進(jìn)與提升》

C 《宏觀經(jīng)濟(jì)分析與熱門板塊篩選》

C 《基金基礎(chǔ)知識(shí)及基金業(yè)務(wù)發(fā)展》

C 《資產(chǎn)配置與中收產(chǎn)品突破》

C 《六部螺旋存量客戶提升工作法》

C 《一聽傾心-遠(yuǎn)程觸達(dá)實(shí)戰(zhàn)能力提升》

C 《智能化背景下廳堂營(yíng)銷服務(wù)流程構(gòu)建與優(yōu)化》

C 《高凈值客戶客戶維護(hù)與拓展技巧》

名稱

課程目標(biāo)

《基金基礎(chǔ)知識(shí)與基金業(yè)務(wù)發(fā)展》

1、了解國(guó)內(nèi)基金市場(chǎng)發(fā)展歷史
2、清晰銀行代銷公募基金產(chǎn)品的底層邏輯
3、找到基金業(yè)務(wù)發(fā)展的路徑和方法
4、不同路徑基金業(yè)務(wù)發(fā)展關(guān)鍵點(diǎn)解析

《基金營(yíng)銷全流程搭建》

1、基金業(yè)務(wù)發(fā)展思路修正
2、基金銷售常見銷售墊板準(zhǔn)備
3、基金組合挑選
4、基金銷售目標(biāo)客戶與切入點(diǎn)一覽
5、基金銷售中常見16種異議的處理方法
6、基金后期管理關(guān)鍵點(diǎn)

《市場(chǎng)專業(yè)能力與基金銷售螺旋閉環(huán)模型》

1、學(xué)習(xí)基金發(fā)展及市場(chǎng)分析的基礎(chǔ)框架和方法
2、掌握基金銷售螺旋閉環(huán)的模式和方法
3、掌握滾動(dòng)式定投/大額定投的模式和方法
4、精準(zhǔn)目標(biāo)客群經(jīng)營(yíng)方法

《虧損基金處理與基金售后管理》

1、了解基金投資掙錢的本質(zhì)
2、清晰客戶基金虧損之后的處理路徑
3、掌握基金診斷的方法
4、明確基金售后管理主要內(nèi)容
5、掌握在基金虧損和管理之中的話術(shù)

《基金業(yè)務(wù)促動(dòng)下的分級(jí)客戶推進(jìn)與提升》

1、網(wǎng)點(diǎn)基金業(yè)務(wù)的崗位流程與職責(zé)配合
2、基礎(chǔ)客戶的基金定投批量化管理與提升流程
3、中端客戶的基金成長(zhǎng)與零售業(yè)績(jī)管理流程
4、基金定投全流程管理中的“危急時(shí)刻”問(wèn)題與處理
5、基金直買全流程管理中的常見問(wèn)題處理

《宏觀經(jīng)濟(jì)分析與熱門板塊篩選》

1、宏觀經(jīng)濟(jì)金融形式
2、宏觀經(jīng)濟(jì)與四大類市場(chǎng)趨勢(shì)
3、市場(chǎng)變化與重大事件分析結(jié)果呈現(xiàn)
4、客戶資產(chǎn)配置策略與投資品調(diào)整建議
5、熱門板塊篩選與剔除

《高凈值客戶基金營(yíng)銷與管理》

1、掌握高凈值客戶基金培養(yǎng)的過(guò)程
2、掌握高凈值客戶產(chǎn)品溝通技巧和基金配置策略

《資產(chǎn)配置與中收突破》

1、掌握資產(chǎn)配置底層邏輯

2、掌握資產(chǎn)配置過(guò)程中四大常見疑難問(wèn)題及解決路徑

3、各類中收產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的應(yīng)用

4、不同中收產(chǎn)品組合營(yíng)銷及目標(biāo)客群

《市場(chǎng)波動(dòng)下凈值型產(chǎn)品客戶的有效溝通》

1、售前：做好思路修正，綜合配置當(dāng)頭

2、售中：做好風(fēng)險(xiǎn)提示，謹(jǐn)防銷售慣性

3、售后：做好市場(chǎng)監(jiān)控，主動(dòng)解決問(wèn)題

4、市場(chǎng)波動(dòng)下的凈值型理財(cái)回撤應(yīng)對(duì)思路和對(duì)應(yīng)話術(shù)

5、市場(chǎng)波動(dòng)下的基金回撤應(yīng)對(duì)方法和技能

咨詢/輔導(dǎo)

C 銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)—綜合轉(zhuǎn)型、對(duì)公轉(zhuǎn)型、商圈和社區(qū)拓展及智能化轉(zhuǎn)型

C 專項(xiàng)產(chǎn)品與銷售技能輔導(dǎo)（基金、保險(xiǎn)、電話）

C 理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍搭建與營(yíng)銷能力建設(shè)

C 高凈值客戶開發(fā)與維護(hù)策略制定

【項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)—銀行業(yè)】

課程系列（近一年）

C 北京農(nóng)行客戶經(jīng)理能力提升培訓(xùn)（負(fù)責(zé)客戶經(jīng)營(yíng)提升六步法課程）

C 四川建行一聽傾心-遠(yuǎn)程觸達(dá)實(shí)戰(zhàn)能力提升課程

C 青島建行大學(xué)數(shù)字化時(shí)代職場(chǎng)達(dá)人課程共建

C 滄州建行客戶經(jīng)理輪訓(xùn)（負(fù)責(zé)基金銷售、客群經(jīng)營(yíng)與私域流量突破）

C 上海建行芝麻開門3.0行外吸金課程

C 襄陽(yáng)郵政精英理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置與中收突破課程

C 中郵基金浙江郵政財(cái)富管理培訓(xùn)課程

C 中銀證券專業(yè)賦能業(yè)務(wù)精進(jìn)培訓(xùn)班（負(fù)責(zé)公募、私募、凈值型產(chǎn)品銷售課程）

C 福建郵政全省精英理財(cái)經(jīng)理基金業(yè)務(wù)營(yíng)銷全流程打造課程

C 武漢建行基金銷售流程構(gòu)建與異議處理課程

C 重慶縣區(qū)基金售后管理及虧損客戶處理系列課程輪訓(xùn)

C 浙江省郵儲(chǔ)理財(cái)經(jīng)理三階梯隊(duì)建設(shè)（全省理財(cái)經(jīng)理中、高級(jí)輪訓(xùn)，負(fù)責(zé)基金和客戶管理課程）

C 臺(tái)州郵儲(chǔ)2022開門紅中收策略（涉及凈值型理財(cái)、基金和保險(xiǎn)等中收產(chǎn)品）

C 臨沂郵儲(chǔ)2021理財(cái)經(jīng)理梯隊(duì)建設(shè)（全市理財(cái)經(jīng)理輪訓(xùn)，負(fù)責(zé)基金和客戶管理，后續(xù)開展其他基金體系課程）

C 臨沂郵儲(chǔ)大單基金銷售流程搭建

C 奉節(jié)郵政基金銷售全流程打造（全市理財(cái)經(jīng)理輪訓(xùn)，后續(xù)開展其他基金體系課程）

轉(zhuǎn)型系列（個(gè)人、對(duì)公、外拓、產(chǎn)能飛躍）：

C 中國(guó)建設(shè)銀行煙臺(tái)分行渠道轉(zhuǎn)型優(yōu)化效能提升項(xiàng)目（設(shè)計(jì)輔導(dǎo)流程，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)執(zhí)行優(yōu)化，1個(gè)月覆蓋73家支行網(wǎng)點(diǎn)）

C 中國(guó)銀行三峽分行標(biāo)準(zhǔn)化導(dǎo)入項(xiàng)目（前期大課導(dǎo)入，設(shè)計(jì)輔導(dǎo)流程，作為領(lǐng)隊(duì)老師執(zhí)行項(xiàng)目，整體項(xiàng)目效果突出，被分行推薦給其他地市分行，固化效果良好持續(xù)6個(gè)月熱情未減）

C 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行周口分行外拓營(yíng)銷流程構(gòu)建（產(chǎn)能提升顯著，獲得分行個(gè)金領(lǐng)導(dǎo)的高度認(rèn)可）

C 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行河北省分行網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)力提升項(xiàng)目（其中單點(diǎn)最高每周期繳保險(xiǎn)120萬(wàn)，存款4000萬(wàn)，獲得客戶持續(xù)返聘）

C 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行張家口分行開門紅產(chǎn)能提升項(xiàng)目（其中單點(diǎn)當(dāng)周存款3670萬(wàn)，基金74萬(wàn)，躉交保險(xiǎn)460萬(wàn)）

C 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行保定分行開門紅產(chǎn)能提升項(xiàng)目

C 安徽郵儲(chǔ)理財(cái)經(jīng)理風(fēng)采大賽輔導(dǎo)（輔導(dǎo)3名參賽選手，在全國(guó)比賽中，斬獲兩項(xiàng)獎(jiǎng)項(xiàng)）

C 中國(guó)光大銀行寧波分行智能化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目輔導(dǎo)（單個(gè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)基金定投銷售130戶，基金160萬(wàn)，期繳保險(xiǎn)50萬(wàn)，安存寶1600萬(wàn)）

C 烏魯木齊銀行理財(cái)經(jīng)理財(cái)富轉(zhuǎn)型項(xiàng)目（作為項(xiàng)目總監(jiān)參與項(xiàng)目，4個(gè)月實(shí)現(xiàn)全行基金銷售4.9億元，超過(guò)往年全年6倍之余）

私行系列：

C 中國(guó)建設(shè)銀行山東省分行私行智勇先鋒項(xiàng)目（高凈值客戶的開發(fā)技巧與維護(hù)策略，構(gòu)建私行客戶服務(wù)流程，培訓(xùn)方法和效果得到培訓(xùn)分行高度認(rèn)可，第二年返聘同類項(xiàng)目）

C 中國(guó)建設(shè)銀行山東省分行私行智勇先鋒項(xiàng)目（連續(xù)兩年參與，高凈值客戶的開發(fā)技巧與維護(hù)策略）

C 北京農(nóng)商行貴賓理財(cái)中心輔導(dǎo)項(xiàng)目（參與試點(diǎn)項(xiàng)目，后續(xù)持續(xù)開展）

C 中國(guó)建設(shè)銀行湖南省分行私行輔導(dǎo)項(xiàng)目

C 中國(guó)建設(shè)銀行內(nèi)蒙古分行私行輔導(dǎo)項(xiàng)目

C 中國(guó)建設(shè)銀行大連分行私行客戶基金銷售培訓(xùn)

訓(xùn)練營(yíng)系列：

C 交通銀行保險(xiǎn)專項(xiàng)產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)（11家支行，14天實(shí)現(xiàn)3758萬(wàn)保險(xiǎn)銷售）

C 鎮(zhèn)江郵政保險(xiǎn)專項(xiàng)產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)（區(qū)域期繳保險(xiǎn)銷售5天實(shí)現(xiàn)670萬(wàn)）

C 廣州郵政基金轉(zhuǎn)向產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)

C 北京農(nóng)商行基金定投實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)（顛覆傳統(tǒng)基金銷售模式，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)沖擊對(duì)賭目標(biāo)，培訓(xùn)當(dāng)周業(yè)績(jī)均突破同期業(yè)績(jī)8倍以上）

C 山東郵政保險(xiǎn)專項(xiàng)產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)（縣域期繳保險(xiǎn)銷售額最多高達(dá)800多萬(wàn)）

C 山東郵政基金專項(xiàng)產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)（地市基金周銷售額最多突破3000萬(wàn)）

C 中國(guó)銀行河南省分行基金專項(xiàng)產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)（地市首發(fā)基金周銷售額突破500萬(wàn)）

C 河北銀行基金定投專項(xiàng)產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)（參與試點(diǎn)項(xiàng)目，單周業(yè)績(jī)完成全年任務(wù)目標(biāo)，培訓(xùn)模式得到總行財(cái)富高度認(rèn)可）

C 蘇州郵政基金定投專項(xiàng)產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)（單周業(yè)績(jī)超越前8個(gè)月總和10倍以上）

C 陜西郵政郵保共建三十強(qiáng)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目（一周輔導(dǎo)，5個(gè)月固化，縣域?qū)崿F(xiàn)期繳銷售1200多萬(wàn)，余額增長(zhǎng)過(guò)億元）

C 安徽郵政基金專項(xiàng)產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)（輔導(dǎo)地市兩周債基4600萬(wàn)，定投過(guò)千戶）

C 安陽(yáng)郵政基金專項(xiàng)產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)（輔導(dǎo)地市兩周債基銷售占全省同時(shí)期銷量70%，銷量過(guò)千萬(wàn)）

C 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行衡水分行基金專項(xiàng)產(chǎn)品訓(xùn)練營(yíng)（輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)單周完成支行季度總基金銷售任務(wù)）

授課風(fēng)格

    張老師授課風(fēng)格新穎多樣，風(fēng)趣幽默，同時(shí)兼顧學(xué)練結(jié)合，讓學(xué)員在相對(duì)輕松的氛圍之下掌握一線實(shí)戰(zhàn)必備的技能技巧，極大的激發(fā)了學(xué)員的學(xué)習(xí)熱情和后期應(yīng)用的信心，同時(shí)為大量學(xué)員后續(xù)提供線上持續(xù)幫扶，真正讓所講內(nèi)容真實(shí)落地。課程的真實(shí)性、有效性、互動(dòng)性得到了廣大銀行和學(xué)員的認(rèn)可，多次返聘課程，推動(dòng)一批理財(cái)經(jīng)理在財(cái)富管理的道路上不斷攀升。