《財(cái)富管理綜合課程（政經(jīng)、法律、稅務(wù)）》

課程名稱：《新時(shí)代背景下的政經(jīng)時(shí)局、金融邏輯與財(cái)富管理》
主講：周暢老師 12/18/24課時(shí)
課程大綱：
大國(guó)沖撞下的全球政經(jīng)時(shí)局
中國(guó)經(jīng)濟(jì)過(guò)往四十年和未來(lái)十年
中美貿(mào)易戰(zhàn)背后的國(guó)運(yùn)之爭(zhēng)
歷史是必然的：新冷戰(zhàn)的前夜
經(jīng)濟(jì)與金融底層邏輯的轉(zhuǎn)變
逃不掉的長(zhǎng)期力量：人口
逃不掉的周期力量：金融
從無(wú)證駕駛到嚴(yán)厲監(jiān)管
從無(wú)風(fēng)險(xiǎn)狂歡到違約出清常態(tài)化
從資產(chǎn)泡沫化到資產(chǎn)價(jià)值化
經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)折中的社會(huì)格局變化
國(guó)家分化：很少能成功超躍，大部分陷入中等收入陷阱
城市分化：都市圈和城市群是大勢(shì)所趨，首提收縮型城市
產(chǎn)業(yè)分化：進(jìn)擊的龍頭，強(qiáng)者恒強(qiáng)
房?jī)r(jià)分化：核心城市泡沫回溯，非核心城市泡沫回調(diào)
財(cái)富分化：貧富差距凸顯，大量財(cái)富集中在少數(shù)人手上
資本分化：頭部化明顯，資金越來(lái)越集中
解構(gòu)財(cái)富管理市場(chǎng)的未來(lái)
客戶需求多元化，財(cái)富的內(nèi)涵不再只是金錢(qián)
機(jī)構(gòu)須應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)深度客戶洞察是核心競(jìng)爭(zhēng)力
財(cái)富管理市場(chǎng)格局將經(jīng)歷重塑
課程名稱：《高凈值人士的財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)及防控策略》
主講：周暢老師 6課時(shí)
課程大綱：
高凈值人士與普通人士的財(cái)富安排邏輯的本質(zhì)區(qū)別
作為客戶，需要辨析：何為投資？何為理財(cái)？何為財(cái)富管理？
作為高凈值客戶，需要明確：何為增值收益？何為生活目標(biāo)？何為產(chǎn)權(quán)歸屬？
法律思維出發(fā)的財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)（人身風(fēng)險(xiǎn)、婚姻風(fēng)險(xiǎn)、二代揮霍、代持風(fēng)險(xiǎn)、傳承風(fēng)險(xiǎn)、家企混同、企業(yè)經(jīng)營(yíng)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)）
遺囑在財(cái)富保全與傳承中的應(yīng)用
法定繼承、遺贈(zèng)繼承與遺囑繼承
遺囑的必備條件與遺囑的無(wú)效
各類形式的遺囑解析
《民法典》繼承篇對(duì)高凈值人士的影響
公證遺囑效力的變化
遺產(chǎn)代位繼承的延展
遺產(chǎn)管理人制度的意義
遺囑信托的利與弊
家事協(xié)議在財(cái)富保全與傳承中的應(yīng)用
家事協(xié)議與夫妻忠誠(chéng)義務(wù)
家事協(xié)議與婚生子女撫養(yǎng)
家事協(xié)議與非婚生子女撫養(yǎng)
《民法典》婚姻家庭篇對(duì)高凈值人士的影響
冷靜期讓離婚變得更難嗎？
投資收益列入夫妻共同財(cái)產(chǎn)
夫妻共同債務(wù)如何認(rèn)定？
大額保單在財(cái)富保全與傳承中的應(yīng)用
自身婚姻變動(dòng)與大額保單
子女婚姻變動(dòng)與大額保單
債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離與大額保單
代際傳承安排與大額保單
家族信托在財(cái)富保全與傳承中的應(yīng)用
家族信托基本原理
家族信托的官方界定：《信托法》、“37號(hào)文”等
委托人的法律地位及身份的特別說(shuō)明（法人、已移民中國(guó)人、敏感職業(yè)）
受托人的法律地位及選擇建議（股東背景、專業(yè)團(tuán)隊(duì)、管理能力）
受益人的法律地位及身份的特別說(shuō)明（非家庭成員、未出生人、境外受益人）
家族信托的設(shè)立要件及家族信托設(shè)立無(wú)效情形
信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的體現(xiàn)（信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于委托人/受托人/受益人其他財(cái)產(chǎn)）
家族信托的信托財(cái)產(chǎn)類型分析及要點(diǎn)解讀
家族信托的核心功能
家企風(fēng)險(xiǎn)隔離
家族信托實(shí)現(xiàn)債務(wù)隔離功能的法律基礎(chǔ)
家族信托的債務(wù)隔離功能的限制條件
案例解析（信托目的瑕疵、債權(quán)在前/后）
婚姻資產(chǎn)保護(hù)
創(chuàng)一代婚姻資產(chǎn)自我保護(hù)
下一代婚姻風(fēng)險(xiǎn)防范
案例解析（特殊目的婚姻、二代婚前籌劃）
身后傳承規(guī)劃
各類傳承工具比較
家族信托在傳承中的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)
案例解析（有序分配、防止揮霍、未成年人保護(hù)）
課程名稱：《高凈值客戶財(cái)富管理中的稅務(wù)規(guī)劃解析》
主講：周暢老師 6課時(shí)
課程大綱：
基礎(chǔ)信息篇——中國(guó)稅收體系概述
中國(guó)與世界主流國(guó)家稅制差異
財(cái)富管理領(lǐng)域涉及的核心稅種的要素介紹（增值稅、企業(yè)所得稅、個(gè)人所得稅）
納稅義務(wù)人
課征對(duì)象
可抵免項(xiàng)目
可扣除項(xiàng)目
確認(rèn)稅率
實(shí)務(wù)核心篇——中國(guó)稅制改革的脈絡(luò)及影響
稅制改革的核心脈絡(luò)
國(guó)家如何逐步增加直接稅的比重
稅制改革背景下企業(yè)的減稅降費(fèi)路徑與空間
逐步增大的針對(duì)個(gè)人的直接稅的路徑預(yù)測(cè)（個(gè)人所得稅、房地產(chǎn)稅、遺產(chǎn)稅贈(zèng)與稅）
稅制改革的可靠依托
過(guò)往企業(yè)控制稅收成本的主要方式
稅務(wù)部門(mén)針對(duì)企業(yè)稅收的管理路徑（金稅三期系統(tǒng)的應(yīng)用）
日趨完善的自然人稅收管理的基礎(chǔ)（法律基礎(chǔ)、組織保障、信息支持）
對(duì)企業(yè)及企業(yè)主的影響
當(dāng)前企業(yè)面臨的最大的稅收風(fēng)險(xiǎn)
新稅制背景下企業(yè)主未來(lái)的稅收風(fēng)險(xiǎn)
中小企業(yè)的稅收合規(guī)規(guī)劃（企業(yè)類型、優(yōu)惠政策、賬務(wù)處理、外部環(huán)境）
自然人稅務(wù)規(guī)劃的主要路徑（傳統(tǒng)野蠻避稅與科學(xué)理性稅籌）
新個(gè)稅法對(duì)跨境高凈值人士的重要影響
多部門(mén)協(xié)同共管和信用信息共享平臺(tái)
個(gè)人反避稅規(guī)則及影響
新個(gè)稅自行申報(bào)制度
全新的居民標(biāo)準(zhǔn)及“六年規(guī)則”對(duì)高凈值人士的影響
涉外稅務(wù)篇——美國(guó)及其他主流移民國(guó)家的稅制介紹
美國(guó)個(gè)人稅務(wù)解析及規(guī)劃
美國(guó)個(gè)人收入所得稅解析
稅務(wù)居民
應(yīng)稅收入申報(bào)
所得稅稅率
信息申報(bào)
稅表申報(bào)
FATCA影響
美國(guó)贈(zèng)與稅遺產(chǎn)稅解析
稅務(wù)居民
應(yīng)稅資產(chǎn)
終身免稅額
稅率
稅務(wù)居民稅務(wù)處理
非稅務(wù)居民稅務(wù)處理
各州遺產(chǎn)稅與贈(zèng)與稅
美國(guó)資產(chǎn)架構(gòu)和稅務(wù)規(guī)劃
各主流移民國(guó)家個(gè)人稅務(wù)解析及規(guī)劃
自然人居民身份規(guī)劃與經(jīng)營(yíng)實(shí)體（法人）居民身份規(guī)劃
常見(jiàn)移民國(guó)家居民納稅人的規(guī)定
加拿大
澳大利亞
中國(guó)香港
新加坡
高凈值人士全球資產(chǎn)配置的稅務(wù)分析
分析路徑
規(guī)劃路徑

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