不良資產業(yè)務實務操作與案例分析（2天）

  培訓講師：雷勛華

講師背景：
雷勛華導師介紹瑞金方略資本管理集團董事長兼CEO具有20多年的資本市場從業(yè)經驗主導多家公司在新三板掛牌、國內A股、美國納斯達克和香港主板上市為超過200家企業(yè)進行商業(yè)模式設計和資本戰(zhàn)略規(guī)劃中央財大中國資本運作研究中心執(zhí)行主任國內“零稅負”重 詳細>>

雷勛華
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不良資產業(yè)務實務操作與案例分析（2天）詳細內容

不良資產業(yè)務實務操作與案例分析（2天）

不良資產業(yè)務實操與案例分析
講師：雷勛華 時長：2天
課程收益
← 全面掌握不良資產的范圍和相關政策
← 全面掌握不良資產的一般處置方式
← 全面掌握不良資產處置的創(chuàng)新模式
← 全面掌握不良資產經營模式
← 全面掌握不良資產盡職調查
← 全面掌握不良資產評估報告審核與不良資產估值
← 全面掌握不良資產的抵押問題及解決辦法
← 全面掌握不良資產收購應注意的5大事項
← 全面掌握不良資產債務重組6大方法


課程對象：銀行、信托、保險、資產管理公司、證券公司、基金公司、融資租賃公司、
小貸公司、擔保公司、典當、資產評估機構等機構高管、經理、專員（含業(yè)務人員和風
控人員）；企業(yè)高管、財務總監(jiān)、投資總監(jiān)、財務經理、投資經理、業(yè)務專員等

課程特色：實戰(zhàn)派風格、針對性強、追求“落地”文化

課程大綱
模塊一 什么是不良資產
■ 不良資產的概念
■ 不良資產的發(fā)展歷史
■ 不良資產的現狀
■ 不良資產政策動向
【案例分析】

模塊二 不良資產處置方式
■ 常規(guī)催收
■ 依法收貸
■ 重組
■ 核銷
■ 批量轉讓
■ 委托處置
■ 資產證券化
■ 債轉股
■ 不良收益權轉讓
■ 其他渠道轉讓
【案例分析】

模塊三 不良資產處置創(chuàng)新模式
■ 不良資產處置5大創(chuàng)新模式
■ 資產管理公司相關業(yè)務模式
? 輸血性重組模式
? 以物抵債模式
? 公開征集重組方或者投資人模式
? 聯(lián)合地方政府成立不良資產處置基金或子公司模式
■ 銀行相關業(yè)務模式
? 資產管理公司代持模式
? 銀銀互持模式
? 銀行與外部機構共同出資成立子公司模式
? 銀行成立投資型子公司模式
■ 信托公司相關業(yè)務模式
? 以通道業(yè)務為主的資本中介
? 與資產服務機構合作
? 大投行模式
■ 保險公司相關業(yè)務模式
■ 非持牌機構相關業(yè)務模式
【案例分析】

模塊四 不良資產經營模式
■ 不良資產經營模式的歷史沿革
■ 不良資產經營的本質
■ 收購處置類不良資產經營
■ 債轉股
■ 重組類不良資產經營
■ 不良資產證券化
■ 各類通道代持業(yè)務
【案例分析】超日太陽、科迪集團、大連大顯集團、盾安環(huán)境、中譽不良資產ABS

模塊五 不良資產盡職調查
■ 盡職調查的目的
■ 盡職調查應遵循的原則
■ 盡職調查的8種具體方法
? 審閱客戶現有的貸款檔案資料
? 查詢債務企業(yè)的工商登記基本情況
? 查詢是否進入破產程序以及程序狀態(tài)
? 調查債務企業(yè)的重大財產情況
? 了解債權的訴訟及執(zhí)行情況
? 調查債務企業(yè)的社會保險費繳納情況
? 調查公路收費權質押情況
? 查詢企業(yè)的無形資產情況
■ 盡職調查的3大重點
? 銀行提供的資料是否齊全
? 放款時間是否在最高額抵押期間之內
? 核實抵押物的實際情況
■ 法律意見書
■ 盡職調查報告
? 盡職調查報告的內容
? 盡職調查報告的格式
【案例分析】

模塊六 評估報告審核與不良資產估值
■ 評估報告審核
? 評估方法選擇是否妥當
? 評估技術是否存在錯誤
? 評估結果與處置價格的關系
■ 不良資產估值
? 抵押、質押資產的估值
? 保證、信用貸款的估值
? 全面調查的估值
? 抽樣調查的估值
【案例分析】

模塊七 不良資產的抵押問題及解決辦法
■ 同一財產重復抵押與抵押重復登記的問題
■ 抵押的財產被查封
■ 破產企業(yè)中被抵押的財產
■ 流質契約條款
■ 同一債權既設立抵押擔保又設定保證擔保
■ 地上物抵押而土地使用權未抵押問題
■ 同一債權既設定留置、質押又設定抵押、保證擔保
■ 抵押設定后抵押物出租或者出租后的抵押物又設定抵押
【案例分析】

模塊八 不良資產收購應注意的5大事項
■ 資料審查
■ 債務人資信調查及現場檢查
■ 資料分析及綜合評估
■ 擔保性條款和擔保合同的審查
■ 《債權轉讓協(xié)議》和《債權轉股權協(xié)議》
【案例分析】

模塊九 不良資產債務重組6大方法
■ 債務與資產同時剝離或置換
■ 擔保責任和債務的轉移
■ 以資產或股權抵償
■ 折價以現金買斷
■ 債轉股
■ 債務豁免
【案例分析】


 

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