3.0時代，保險營銷的正確打開方式

  培訓講師：華越

講師背景：
華越老師高客家庭財富安全規(guī)劃師關鍵詞：家族信托、保險金信托、大額保單、活動組織策劃電子科技大學計算機管理27年銀行從業(yè)經(jīng)驗15年私人銀行財富顧問、私行負責人8年某國有行支行行長、運營主管某國有銀行總行級內(nèi)訓師十年，授課300場以上，覆蓋客戶 詳細>>

    課程咨詢電話：

3.0時代，保險營銷的正確打開方式詳細內(nèi)容

3.0時代，保險營銷的正確打開方式

《3.0時代，保險營銷的正確打開方式》
講師：華越

【課程背景】2023年7月31日，3.5%預定利率定價的保險產(chǎn)品全面下架停售，整個保險行
業(yè)進入了所謂的“3.0%時代”。表現(xiàn)最直接的就是保費上漲了，客戶對產(chǎn)品的預期下降了
，購買保險的動力就更不足了?？紤]到投資市場的現(xiàn)狀，未來繼續(xù)下沉的可能性很高，
那么作為保險從業(yè)者，我們應該如何面對呢？打破傳統(tǒng)的銷售模式，轉變新的銷售思路
，就顯得非常重要且緊迫了。
本課程從客戶的需求點、關注點、風險點出發(fā)，從全新五大營銷切入點著手，幫助
學員快速提升與客戶之間的成交能力，并將自己的個人品牌迅速的植入對方大腦的過程
，給客戶做更有價值的財務保全與財務安全保障方案，自然規(guī)避掉3.0時代，甚至預定利
率繼續(xù)下調(diào)帶給保險從業(yè)者的沖擊，將營銷成交轉化于無形之中。
【課程對象】希望提升營銷能力及技巧，加強對法商、稅商知識儲備的需要與客戶接觸
的保險從業(yè)人員。
【課程時長】1天，6小時/天
【課程方式】理論講解+情景演練+互動體驗
【課程收益】
★通過課程的學習，幫助學員從三個層面引導客戶建立風險意識，并從全新角度掌握保險
營銷五大切入點。
★通過課程中所涉及的方法，幫助學員提升深度KYC的能力，以及與客戶進行溝通的能力
;
★通過課程中的案例演練，提高學員未來展業(yè)中的實戰(zhàn)能力。

【課程大綱】
3.5停售后的本質(zhì)分析
一、客戶的需求是什么
二、何為營銷中的優(yōu)秀方案
二、普通保單成交原因
三、大額保單成交原因


如何引導客戶建立風險意識
一、個人層面風險解析
二、家庭層面風險解析
三、企業(yè)層面風險解析

第三篇 新視角保險營銷五大切入點
一、投資切入解析
1.資產(chǎn)配置
2.養(yǎng)老規(guī)劃
3.子女教育
二、財富傳承切入解析
1.財富傳承面臨的問題
2.常用財富傳承工具比較
三、婚姻破裂切入點解析
1.感情的傷害
2.資產(chǎn)的混同
3.保險的作用
四、債務隔離切入點的解析
1.企業(yè)資產(chǎn)與家庭資產(chǎn)混同的三大原因
2.保險在債務隔離中的架構搭建及作用
五、稅務風險切入點的解析
1.金稅四期下的稅務稽查
2.房產(chǎn)稅風險
3.遺產(chǎn)稅風險
4.個人所得稅風險

第四篇 客戶營銷與維護策略
1. 個人品牌樹立
1.提升形象
2.專業(yè)保障
2. 充分精準KYC
1.何為KYC
2.KYC的難點
3.KYC的模型
4.KYC的六大版塊
5.企業(yè)主/高管/都市白領/全職太太等四大客群“五點一況”
畫像分析（特點、關注點、痛點、風險點、決策點、理財情況）
3. 五步進階式成單法溝通邏輯
1.挖需求
2.掘風險
3.匯訴求
4.出方案
5.促大單


第五篇 重點目標客群成交法則
每組學員將根據(jù)預先抽到的案例或是目前正在跟蹤營銷的案例，結合所學到的知識
，按照客戶畫像、風險點、痛點、需求點、綜合進行金融及非金融方案的設計并展示，
頭腦風暴進行互動交流與分析。
如何保護《消失的她》
如何照顧保護未成年子女
企業(yè)家如何隔離企債務風險
全職太太如何進行資產(chǎn)保全
中老年家庭傳承的規(guī)劃及安排

 

華越老師的其它課程

《掌握個稅匯算清繳輕松布局個人養(yǎng)老金市場》講師：華越【課程背景】當前，各家銀行都在競相爭取個人養(yǎng)老金的開戶業(yè)務，然而他們面臨著一個共同的挑戰(zhàn)：缺乏有效的吸引客戶的手段。每年3月至6月，是個人所得稅匯算清繳的時段，這是一個關鍵的機遇。然而，眾多客戶對個人所得稅的匯算清繳感到困惑，不清楚如何正確填報，更不了解個稅籌劃的技巧。對于銀行的客戶經(jīng)理來說，如果能掌握個稅

 講師：華越詳情

《營銷實戰(zhàn)場景還原與經(jīng)典案例萃取》講師：華越課程背景：近年來，伴隨經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，社會財富不斷增加，我國居民人均可支配收入也出現(xiàn)顯著增長。作為市場的“大魚”和“巨鯨”，中高凈值客群成為金融機構爭先搶灘的關鍵戰(zhàn)場，這類群體除了財富管理規(guī)模增長，資產(chǎn)管理需求也變得日益多元豐富。伴隨著競爭日趨白熱化，打造專屬“高端產(chǎn)品+專業(yè)服務+精英隊伍”鐵三角模式成為各金融機構

 講師：華越詳情

《金稅四期時代下的稅務規(guī)劃及財富傳承之道》講師：華越活動背景：在共同富裕的大背景下，收入分配秩序和財富積累機制進一步規(guī)范。金稅四期使得企業(yè)經(jīng)營的數(shù)據(jù)全領域、環(huán)節(jié)、要素透明化、數(shù)字化，高凈值客戶面臨的稅務的監(jiān)管稽查手段也更強，客戶對此十分重視，迫切渴望了解金稅四期帶來的影響，以及未來如何改進商業(yè)模式、如何合規(guī)經(jīng)營企業(yè)規(guī)范納稅、如何打理好存量資產(chǎn)、如何搭建家族企

 講師：華越詳情

《新經(jīng)濟形式下家族信托及保險金信托營銷實戰(zhàn)技巧》講師：華越課程背景：經(jīng)歷改革開放40多年經(jīng)濟高速發(fā)展后，我國私人財富規(guī)模存量巨大。但如今，這些創(chuàng)一代的高凈值客戶卻面臨經(jīng)濟增長放緩、產(chǎn)業(yè)轉型以及交班三重挑戰(zhàn)，這些財富家族也意識到擁有財富所帶來的煩擾和存在的風險。特別是經(jīng)過這次疫情，他們越來越意識到實現(xiàn)財富安全及傳承的重要性，因此財富家族對于財富安全保障和財富傳

 講師：華越詳情

《四商思維綜合能力提升助力高客營銷乘風破浪》講師：華越課程背景：近年來，伴隨經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，社會財富不斷增加，我國居民人均可支配收入也出現(xiàn)顯著增長。作為市場的“大魚”和“巨鯨”，中高凈值客群成為金融機構爭先搶灘的關鍵戰(zhàn)場，這類群體除了財富管理規(guī)模增長，資產(chǎn)管理需求也變得日益多元豐富。伴隨著競爭日趨白熱化，打造專屬“高端產(chǎn)品+專業(yè)服務+精英隊伍”鐵三角模式成為

 講師：華越詳情

《新經(jīng)濟形勢下家族信托及保險金信托營銷實戰(zhàn)技巧》講師：華越課程背景：經(jīng)歷改革開放40多年經(jīng)濟高速發(fā)展后，我國私人財富規(guī)模存量巨大。但如今，這些創(chuàng)一代的高凈值客戶卻面臨經(jīng)濟增長放緩、產(chǎn)業(yè)轉型以及交班三重挑戰(zhàn)，這些財富家族也意識到擁有財富所帶來的煩擾和存在的風險。特別是經(jīng)過這次疫情，他們越來越意識到實現(xiàn)財富安全及傳承的重要性，因此財富家族對于財富安全保障和財富傳

 講師：華越詳情

《私行高凈值客戶經(jīng)營維護》講師：華越【課程背景】在銀行高凈值客戶營銷維護中，營銷成功率和兩個比率息息相關，第一個是觸達率，第二個是開口率。如今，市場產(chǎn)口的同質(zhì)化特別嚴重，甚至話術都是大同小異，導致普通客戶的營銷都是非常困難的，更何況高凈值客戶。所以想要營銷和維護好高凈值客戶，如何開口跟高凈值客戶聊天就顯得尤為重要。談資說的直白就是聊天，但是聊天不是瞎聊天，也

 講師：華越詳情

《高凈值客戶營銷攻略》講師：華越課程背景：近年來，隨著中國居民的財富增長，以及在“資管新規(guī)”、“房住不炒”政策大環(huán)境下，中國居民的財富配置開始發(fā)生結構性的調(diào)整，從房產(chǎn)向不同的資產(chǎn)類型轉移過度，我國居民人均可支配收入也出現(xiàn)顯著增長。作為市場的“大魚”和“巨鯨”，中高凈值客群成為金融機構爭先搶灘的關鍵戰(zhàn)場，這類群體除了財富管理規(guī)模增長，資產(chǎn)管理需求也變得日益多元

 講師：華越詳情

《奪單—大客戶開發(fā)與營銷技巧》講師：華越課程背景：近年來，伴隨經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，社會財富不斷增加，我國居民人均可支配收入也出現(xiàn)顯著增長。作為市場的“大魚”和“巨鯨”，中高凈值客群成為金融機構爭先搶灘的關鍵戰(zhàn)場，這類群體除了財富管理規(guī)模增長，資產(chǎn)管理需求也變得日益多元豐富。伴隨著競爭日趨白熱化，打造專屬“高端產(chǎn)品+專業(yè)服務+精英隊伍”鐵三角模式成為各金融機構角逐

 講師：華越詳情

《金稅四期時代下的高客面談技巧與財富規(guī)劃策略》講師：華越課程背景：在共同富裕的大背景下，收入分配秩序和財富積累機制進一步規(guī)范。金稅四期使得企業(yè)經(jīng)營的數(shù)據(jù)全領域、環(huán)節(jié)、要素透明化、數(shù)字化，高凈值客戶面臨的稅務的監(jiān)管稽查手段也更強，客戶對此十分重視，迫切渴望了解金稅四期帶來的影響，以及未來如何改進商業(yè)模式、如何合規(guī)經(jīng)營企業(yè)規(guī)范納稅、如何打理好存量資產(chǎn)、如何搭建家

 講師：華越詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://www.musicmediasoft.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權所有