（新時代銀行合規(guī)管理及案件防控） 9.5

  培訓講師：胡元末

講師背景：
胡元末老師資深金融風控實戰(zhàn)專家高級信用管理師（國家一級）、信貸分析師金融風險與監(jiān)管國際證書（FRM二級）持證人重慶金融監(jiān)管局擔保行業(yè)認證高管中國政法大學法學碩士上海蘭迪(重慶)律師事務所高級顧問重慶大學、西南財經大學高級研修班人社部信用管理 詳細>>

胡元末
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（新時代銀行合規(guī)管理及案件防控） 9.5詳細內容

（新時代銀行合規(guī)管理及案件防控） 9.5

課程大綱
時間：2天
講師：胡元未
模塊一：銀行合規(guī)背景及環(huán)境
一、 宏觀經濟概覽
1、 主要經濟數(shù)據
2、 2024年經濟走勢
二、行業(yè)與客戶變遷
1、行業(yè)趨勢
2、客戶需求重塑
三、新時代銀行經營機遇與挑戰(zhàn)
1、”強監(jiān)管、嚴監(jiān)管”下的業(yè)務產品選擇
2、信用風險釋放及資產質量下滑
3、流動性壓力下的資產配置
模塊二：合規(guī)本質及法律監(jiān)管要求
一、合規(guī)及合規(guī)風險的本質
1、合規(guī)的內涵
2、合規(guī)風險的表現(xiàn)
3、合規(guī)認識的誤區(qū)
二、銀行法律監(jiān)管合規(guī)
1、銀行重要法律法規(guī)
2、國家金融監(jiān)管總局動向
3、政策及監(jiān)管走勢
模塊三：銀行突出合規(guī)問題及防范思路
一、銀行經營風險
（一）風險類型
1、操作風險
2、法律風險
3、道德風險
4、管理風險
案例一：違規(guī)辦理業(yè)務
案例二：違規(guī)催收處置
（二）防控措施
1、制度
2、流程
3、工具
二、銀行合規(guī)問題高發(fā)領域
1、 業(yè)務/風控等制度合規(guī)性
2、 資金流向監(jiān)測
3、信息/信息基礎設施安全
4、重要物證管理
5、客戶信息保護/信息報送
案例一：某賃物不合規(guī)典型案例及剖析
案例二：某業(yè)務盡調不審慎不合規(guī)典型案例及剖析
案例三：某管理缺陷及信息披露不合規(guī)典型案例及剖析
三、消費者權益保護
1、相關政策法規(guī)
2、典型投訴問題及原因
3、解決思路及方案
案例一：費用投訴
案例二：合同瑕疵
案例三：泄露客戶機密信息
模塊四、銀行典型案件及涉刑罪名分析
一、近年來違規(guī)案件分析
5年任期受賄600萬，為規(guī)避法律暫緩領取好處費
貪污受賄、濫權妄為！這家銀行高管接連被雙開！
33人被判刑、359人被追責！重大案件責任人員追究令
12人貪嘴受處分，違反八項規(guī)定案例
二、典型案件類型及成因分析
案例一、員工行為管理不到位的案例（不良嗜好、涉賭涉黃）
案例二、違法規(guī)定經辦業(yè)務
案例三、 違規(guī)收取客戶費用
案例四、非國家工作人員受賄罪
三、金融機構人員涉及的主要刑事罪名分析
1. 違法發(fā)放貸款罪
2. 吸收客戶資金不入賬罪
3. 非國家工作人員受賄罪
4. 非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪
模塊五、銀行工作人員職務犯罪分析
一、銀行工作人員職務犯罪
1、職務犯罪的法律定義
2、銀行工作人員有可能會觸及的罪別（不完全統(tǒng)計至少有15種相關罪名）
3、職務犯罪的嚴重后果及處罰措施
二、銀行工作人員從業(yè)規(guī)范相關政策及解讀
1、《銀行保險機構涉刑案件風險防控管理辦法（征求意見稿）》
2、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引（征求意見稿）》
3、《銀監(jiān)會十個嚴禁》解讀與深析
模塊六、銀行員工職業(yè)道德及行為管理
一、銀行員工職業(yè)道德要求
1、 思想修養(yǎng)
2、 道德要求
3、職業(yè)素養(yǎng)
4、心態(tài)管理
二、銀行員工行為管理
1、行為準則
2、違規(guī)監(jiān)測
3、違規(guī)考核
三、廉政教育
1、廉政教育的思路
2、廉政教育方法
模塊七、銀行合規(guī)管理體系建設
一、合規(guī)體系建設的思路和策略
1、合規(guī)管理體系構建
2、合規(guī)管理部門職能及各部門合規(guī)職責
二、合規(guī)文化體系建設
1、合規(guī)培訓執(zhí)行
2、合規(guī)企業(yè)文化培育
三、合規(guī)組織保障體系建設
1、合規(guī)工作管理
2、合規(guī)工作問責及回溯
課后交流

 

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