家族信托與財富傳承（財私類）

家族信托與財富傳承

——高凈值客戶維護(hù)和營銷系列

【課程目標(biāo)】

了解家族信托的基本架構(gòu)與基本知識

了解家族信托的核心功能與實際應(yīng)用

把握不同類型目標(biāo)客戶以及營銷思路

【適應(yīng)對象】

財富顧問、客戶經(jīng)理、中心主管

【課程時長】

1—1.5天（根據(jù)內(nèi)容選擇）

【課程綱要】     

第一部分   境內(nèi)家族信托及應(yīng)用（6課時）

一、家族信托基本框架

1.家族信托的架構(gòu)

  2.家族信托的基本要素和流程

3.家族信托當(dāng)事人及權(quán)利和義務(wù)

4.案例解析：如何利用家族信托實現(xiàn)多重愿望

二、家族信托財產(chǎn)特征及法律約束

1.信托財產(chǎn)的合法性

2.信托財產(chǎn)的獨立性

3.信托財產(chǎn)的多樣性

三、國內(nèi)家族信托發(fā)展現(xiàn)狀及前景

1.中國境內(nèi)家族信托發(fā)展歷程

2.數(shù)據(jù)分析：①客戶需求與10萬億的蛋糕；②客戶的期望與動機；

3.同業(yè)發(fā)展情況：頭部機構(gòu)的優(yōu)勢與同業(yè)競爭

四、家族信托的核心功能與實際應(yīng)用

1.高凈值客戶的三大擔(dān)憂與三大需求

2.家族信托的資產(chǎn)管理與保值增值

（1）個性化、多元化、定制化

（2）財產(chǎn)收益與資產(chǎn)配置原則

3.家族信托的資產(chǎn)隔離與財產(chǎn)保護(hù)

（1）債務(wù)隔離與信托財產(chǎn)的獨立性（結(jié)合案例分析）

（2）婚姻風(fēng)險防范與財產(chǎn)保護(hù)（結(jié)合案例分析）

4.家族信托與財富精準(zhǔn)傳承

（1）家族財富的有序傳承具體體現(xiàn)

（2）案例分析：如何有效防止家族財富外流并實現(xiàn)有序傳承？

（3）家族財富傳承設(shè)計：不同模式的設(shè)計思路與架構(gòu)

（4）三大傳承工具的優(yōu)劣勢對比

五、家族信托目標(biāo)客戶及營銷思路

1.家族信托對客戶的六大好處

2.資金型家族信托的目標(biāo)客戶

3.不同目標(biāo)客戶的營銷策略

4.成功營銷案例展示

六、國內(nèi)新興家族信托及運作模式

1.家族信托的不同維度的分類

2.房地產(chǎn)信托

（1）房地產(chǎn)信托的運作流程（結(jié)合案例）

（2）房地產(chǎn)信托兩種運作模式及設(shè)計思路

（3）國內(nèi)不動產(chǎn)家族信托的困境

3.股權(quán)類信托

（1）股權(quán)家族信托基本流程

（2）股權(quán)家族信托的目的——基業(yè)常青

（3）股權(quán)信托設(shè)立后股權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)

第二部分    慈善信托（2課時）

一、家族信托與家族治理

1.家族治理的意義和模式

2.家族信托在家族治理的作用

3.家族信托與家族文化

二、慈善信托及其的應(yīng)用

1.慈善信托發(fā)展背景

2.慈善信托的基本功能與架構(gòu)

3.慈善信托設(shè)計需關(guān)注的事項

4.慈善信托案例展示

5.慈善信托相關(guān)法律解讀

6.慈善信托與慈善基金會優(yōu)劣勢對比

第三部分    離岸信托（2課時）

一、離岸家族信托及發(fā)展模式

1.離岸家族信托基本架構(gòu)

2.設(shè)立離岸信托需考慮的因素

3.主要離岸地及其特點

二、離岸信托的法律性制約

1.CRS下離岸信托信息交換

2.設(shè)立離岸信托需明確的事項

3.設(shè)置離岸信托面臨的法律挑戰(zhàn)

（1）CRS信息交換內(nèi)容

（2）離岸信托信息交換

  （3）經(jīng)濟(jì)實質(zhì)法案——CRS的升級版

  （4）中國新《個稅法》與反避稅

4.境內(nèi)信托與離岸信托優(yōu)劣勢比較：境內(nèi)家族信托優(yōu)勢更大

【主講人簡介】王浩民老師

l 教育部“金融智能投顧”教育評價體系授權(quán)講師

l FIA（國際投研師）資格認(rèn)證培訓(xùn)講師

l 建行大學(xué)特約講師。

l 國際金融理財師，國家黃金分析師

l 中國金融攝影家協(xié)會會員，媒體財經(jīng)評論員

l 金庫網(wǎng)、《CFP持證人通訊》、《私人財富》特邀撰稿人，某專業(yè)報紙?zhí)丶s記者，曾在上述媒體及《大眾理財顧問》、新浪財經(jīng)等媒體發(fā)表專業(yè)論文和財經(jīng)類文章80余篇。

l 主要著作：FIA教材《家族財富管理與傳承》撰稿人，1+X高等職業(yè)教育《金融智能投顧》教材編寫人。

l 20年銀行工作經(jīng)歷（零售部、財富中心、私人銀行）；9年金融培訓(xùn)師經(jīng)驗。

【擅長領(lǐng)域】

l 網(wǎng)點管理：①銀行網(wǎng)點精細(xì)化管理與經(jīng)營能力提升；②銀行內(nèi)訓(xùn)師團(tuán)隊構(gòu)建與復(fù)制推廣。

l 客戶管理：①個人客戶管理與開發(fā)；②私人銀行業(yè)務(wù)與財富管理。

l 產(chǎn)品營銷：①基金、黃金投資與營銷；②大額保單與家族信托。

【核心課程】

v 《基層網(wǎng)點團(tuán)隊管理與效能提升TM》適應(yīng)對象：支行長/網(wǎng)點經(jīng)理

v 《高端客戶專業(yè)陪談TM》（總行級版權(quán)課程）適應(yīng)對象：財富顧問、理財經(jīng)理 

v 《家族信托及財富傳承TM》（總行級版權(quán)課程）適應(yīng)對象：財富顧問、理財經(jīng)理

v 《保險金信托及實際應(yīng)用TM》（總行級版權(quán)課程）適應(yīng)對象：財富顧問、理財經(jīng)理

v 《高凈值客戶風(fēng)險分析與需求挖掘》適應(yīng)對象：財富顧問、理財經(jīng)理

v 《黃金與貨幣TM》，適應(yīng)對象：理財經(jīng)理

v 《基金投資與營銷技巧全攻略》適應(yīng)對象：理財經(jīng)理

v 《商務(wù)公文寫作》、《攝影技巧與新聞配圖》  適應(yīng)對象：所有人員

【參與項目】（部分）

v 總行級項目與課程：

①建行大學(xué)“基層網(wǎng)點高效管理“課程，青島學(xué)院課程共創(chuàng)項目；

②建總行私人銀行創(chuàng)課程設(shè)計與開發(fā)（高凈值客戶專業(yè)維護(hù)和營銷、家族信托）；

③民生銀行理財經(jīng)理學(xué)習(xí)地圖設(shè)計、課程開發(fā)與制作（中高端客戶維護(hù)和營銷）；

④北京銀行理財經(jīng)理專業(yè)能力提升課程開發(fā)與制作（高凈值客戶維護(hù)和營銷）；

⑤民生銀行廳堂管理學(xué)習(xí)地圖設(shè)計、課程開發(fā)與制作（管理方面）；

⑥渤海銀行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)地圖課程開發(fā)與錄制（中高端客戶維護(hù)和營銷）；

v 分行級重要項目：

2 2020年：設(shè)計并全程參與山東某國有銀行”網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)化管理“項目，歷時2.5個月，并被評為該行“優(yōu)秀培訓(xùn)項目”）

2 2021年浙江郵儲銀行理財經(jīng)理學(xué)習(xí)地圖設(shè)計、課程開發(fā)與制作（中高端客戶維護(hù)和營銷）；

2 2022年大連郵儲銀行財富體系建設(shè)與三年規(guī)劃項目主要策劃人和撰稿人之一；

2 2022年上海建行“保金匯金”3.0項目方案設(shè)計人和項目總監(jiān)；廣州銀行網(wǎng)點創(chuàng)贏項目方案設(shè)計人和參與人。

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