金融科技背景下供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)控

金融科技背景下供應(yīng)鏈金融

業(yè)務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)控

課程背景

供應(yīng)鏈金融為金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)新增信貸業(yè)務(wù)和降低風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，也有效緩解了中小企業(yè)的融資難題。近年來(lái)，金融科技創(chuàng)新的持續(xù)發(fā)酵為供應(yīng)鏈金融的模式變革注入了一股新鮮血液，特別是在打破供應(yīng)鏈金融發(fā)展瓶頸方面表現(xiàn)出前所未有的潛能。因此，深入研究如何利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等技術(shù)提高供應(yīng)鏈金融的效率和服務(wù)中小企業(yè)的能力，具有重大的理論價(jià)值和現(xiàn)實(shí)意義。

課程大綱

供應(yīng)鏈金融發(fā)展迎來(lái)新的歷史機(jī)遇

解決中小微企業(yè)融資難問(wèn)題

有利于我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型

我國(guó)供應(yīng)鏈金融發(fā)展面臨的機(jī)遇

供應(yīng)鏈金融需求旺盛

2、供應(yīng)鏈金融是如何解決目前各家銀行瓶頸問(wèn)題的

3、供應(yīng)鏈金融提升銀行綜合收益率的

4、科技創(chuàng)新加速供應(yīng)鏈金融轉(zhuǎn)型升級(jí)

5、供應(yīng)鏈金融發(fā)展的政策紅利持續(xù)釋放

三、傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融模式的發(fā)展及存在的不足

1、貿(mào)易及物流運(yùn)輸環(huán)節(jié)的信息的時(shí)效性問(wèn)題

2、應(yīng)收賬款信息真實(shí)有效性確認(rèn)問(wèn)題

3、業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)較多且管理成本不斷增加

4、業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中存在造假風(fēng)險(xiǎn)

四、我國(guó)供應(yīng)鏈金融的主要發(fā)展模式

1、電商平臺(tái)主導(dǎo)模式

2、軟件公司主導(dǎo)模式

3、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)主導(dǎo)模式

4、銀行主導(dǎo)模式

5、傳統(tǒng)龍頭企業(yè)主導(dǎo)模式

五、供應(yīng)鏈金融發(fā)展面臨的主要問(wèn)題

1.供應(yīng)鏈管理水平成為制約供應(yīng)鏈金融發(fā)展水平的瓶頸

2.風(fēng)控問(wèn)題關(guān)乎供應(yīng)鏈金融發(fā)展的命脈

3.授信對(duì)象的范圍相對(duì)較小

4.欺詐風(fēng)險(xiǎn)影響供應(yīng)鏈金融發(fā)展

六、金融科技為供應(yīng)鏈金融發(fā)展賦能

1、金融科技能夠?qū)崿F(xiàn)供應(yīng)鏈管理的數(shù)字化和智能化

2、金融科技降低了供應(yīng)鏈金融的交易成本

1）“線上化”提升了金融服務(wù)的效率和標(biāo)準(zhǔn)化程度

2）“線上化”有效緩解了供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)流程中信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題

七、金融科技拓寬了供應(yīng)鏈金融的服務(wù)范圍

1、金融科技使供應(yīng)鏈金融的核心和主體企業(yè)的邊界進(jìn)一步淡化

2、解決跨區(qū)域企業(yè)問(wèn)題

八、金融科技對(duì)供應(yīng)鏈金融的影響

1、大數(shù)據(jù)技術(shù)對(duì)供應(yīng)鏈金融的影響

2、區(qū)塊鏈對(duì)供應(yīng)鏈金融的影響

3、云服務(wù)對(duì)供應(yīng)鏈金融的影響

九、供應(yīng)鏈金融典型應(yīng)用場(chǎng)景案例展示

無(wú)貸戶、大客戶的供應(yīng)鏈營(yíng)銷(xiāo)切入點(diǎn)案例分析

供應(yīng)鏈采購(gòu)環(huán)節(jié)應(yīng)用案例展示

供應(yīng)鏈銷(xiāo)售環(huán)節(jié)應(yīng)用案例展示

供應(yīng)鏈金融整體方案解決案例展示

十、供應(yīng)鏈金融常用模式分析、產(chǎn)品介紹及應(yīng)用場(chǎng)景展示

應(yīng)收類(lèi)產(chǎn)品

1）商票的應(yīng)用案例展示

（1）產(chǎn)品切入點(diǎn)分析

(2)方案設(shè)計(jì)

(3)風(fēng)險(xiǎn)控制分析

(4)綜合收益分析

（5）產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理

保理業(yè)務(wù)案例展示

產(chǎn)品切入點(diǎn)分析

痛點(diǎn)分析--如何解決核心企業(yè)不確認(rèn)問(wèn)題

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析

保理表內(nèi)、保理表外產(chǎn)品的不同應(yīng)用及收益分析

訂單融資案例展示

產(chǎn)品切入點(diǎn)分析

產(chǎn)品痛點(diǎn)分析

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析

訂單融資與其他產(chǎn)品組合案例

線上應(yīng)收類(lèi)產(chǎn)品

案例展示

5）動(dòng)產(chǎn)融資案例展示

（1）適用客戶群體分析

（2）產(chǎn)品切入點(diǎn)

（3）產(chǎn)品痛點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析

（4）風(fēng)險(xiǎn)案例展示

6）保兌倉(cāng)/廠商銀案例分析

（1）產(chǎn)品適用客戶分析

（2）切入點(diǎn)分析

（3）風(fēng)險(xiǎn)控制措施

（4）綜合收益分析

（5）多產(chǎn)品組合案例分析

(6)個(gè)性化處理案例展示分析

十一、供應(yīng)鏈金融難點(diǎn)分析

（1）供應(yīng)鏈金融適用客戶群體分析

（2）供應(yīng)鏈金融如何說(shuō)服核心企業(yè)配合

（3）供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)技巧

（4）供應(yīng)鏈金融多產(chǎn)品組合融資及案例分析

（5）供應(yīng)鏈金融底層邏輯分析

十二、金融科技助力供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新與發(fā)展 

1、金融科技助力供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新升級(jí)

案例分析：京東金融全供應(yīng)鏈金融方案的發(fā)展概況及核心競(jìng)爭(zhēng)力

2、供票業(yè)務(wù)上線

案例分析

十三、金融科技應(yīng)用在供應(yīng)鏈金融方案的突出優(yōu)勢(shì)

1.大數(shù)據(jù)模型

2.貨物處置能力

3.物流倉(cāng)儲(chǔ)整合能力

4.風(fēng)險(xiǎn)把控能力

十四、重點(diǎn)行業(yè)供應(yīng)鏈金融應(yīng)用場(chǎng)景及案例展示

（1）綠金供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案展示

（2）醫(yī)療衛(wèi)生行業(yè)中整體供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案展示

（3）房地產(chǎn)行業(yè)整體供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案展示

（4）零售行業(yè)整體供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案展示

（5）白酒行業(yè)整體供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案展示

（6）鋼鐵行業(yè)整體供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案展示

（7）園區(qū)整體供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案展示

（8）其他銀行所在地區(qū)關(guān)注行業(yè)方案展示

十五、供應(yīng)鏈金融發(fā)展趨勢(shì)

1.數(shù)字化

2.普惠化

3.標(biāo)準(zhǔn)化

1）利用大數(shù)據(jù)分析客戶融資需求

2）依靠互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實(shí)現(xiàn)電子化的遠(yuǎn)程信息交互

3）利用數(shù)學(xué)模型測(cè)算替代人工的主觀判斷

4）利用數(shù)學(xué)模型實(shí)時(shí)監(jiān)控貸款用途、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、質(zhì)押品狀態(tài)等，使標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)采集替代現(xiàn)場(chǎng)檢查，提升檢查效果。

十六、供應(yīng)鏈金融的發(fā)展建議

1.加強(qiáng)對(duì)供應(yīng)鏈金融發(fā)展的政策和法律支持

2.加強(qiáng)對(duì)金融科技的投入，推動(dòng)建立供應(yīng)鏈金融行業(yè)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)

3.加強(qiáng)征信體系的建設(shè)和完善       

  十七、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)特征

 1.履約保證風(fēng)險(xiǎn)

  2.核心企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)

3.票據(jù)欺詐風(fēng)險(xiǎn)。

 4.約束力差的風(fēng)險(xiǎn)

 5.放大拉長(zhǎng)風(fēng)險(xiǎn)

6.管理能力風(fēng)險(xiǎn)

  7.道德違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

十八、金融科技背景下供應(yīng)鏈融資存在的風(fēng)險(xiǎn)

1、網(wǎng)絡(luò)安全與技術(shù)操作風(fēng)險(xiǎn)

2、供應(yīng)鏈金融內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

3、信息數(shù)據(jù)合法性風(fēng)險(xiǎn)

4、金融科技背景下供應(yīng)鏈金

十九、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)的防范建議

1、合理制訂金融科技應(yīng)用規(guī)劃，重視技術(shù)開(kāi)發(fā)和學(xué)習(xí)

2、創(chuàng)建資源共享數(shù)據(jù)庫(kù)

3、加強(qiáng)政策引導(dǎo)和法律監(jiān)管

 4、大數(shù)據(jù)可以有效解決對(duì)核心企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

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