數字金融與智能金融下的智慧銀行

數字金融與智能金融下的智慧銀行
課程大綱
課程名稱：
數字金融與智能金融下的智慧銀行
培訓時長：
6小時~12小時
課程大綱：
數字金融的時代背景
金融行業(yè)引領產業(yè)數字化發(fā)展
數字銀行扮演數字金融先驅角色
金融市場供需兩側為銀行業(yè)提出挑戰(zhàn)
監(jiān)管關注金融科技，政策指引銀行開展數字化轉型
智能化、開放化、無形化的數字銀行4.0時代到來
轉變體現在系統支持、數據管理、用戶感知三個維度
銀行數字化轉型背景
十四五頂層規(guī)劃：構建數字金融新格局
疫情促使“非接觸式”金融服務需求激增
互聯網公司入局造成沖擊
銀行業(yè)IT投入逐年穩(wěn)步增加
前沿技術與銀行業(yè)高度契合
智慧銀行發(fā)展案例現狀
中國智慧銀行產業(yè)生態(tài)圖譜
銀行傳統業(yè)務系統與轉型訴求不匹配（案例：百信銀行）
分布式架構優(yōu)勢顯著（案例：微眾銀行）
數字銀行帶來降本增效成果顯著（案例：長亮科技）
外圍業(yè)務系統助力銀行精細化運營（案例：宇信科技）
基于算法建立反欺詐模型（案例：第四范式）
全流程分析和使用數據，提高風險管理效能（案例：同盾科技）
構建O2O系統與微信銀行系統（案例：科藍科技）
智慧銀行建設與軟硬件結合（案例：京東方）
銀行智慧網點的用戶認知
信賴感是用戶偏好網點渠道的主要原因
用戶越年輕對網點渠道的偏好度越低
等候時長與辦事效率引用戶不滿
傳統網點需進一步提升智慧化程度
用戶對智慧網點的綜合滿意度評分顯著高于傳統網點
工作人員在智慧網點面向客戶的壓力減少，營銷機會增加
智慧網點改變客情關系
多數用戶青睞智慧網點愿繞遠路，年輕人意愿則更為強烈
銀行智慧化營銷
時代背景
優(yōu)勢凸顯：營銷是銀行數字化核心環(huán)節(jié)
市場驅動：存量競爭驅動營銷數字升級
技術支持：前沿技術與銀行營銷高度適配
政策保障：政策明確營銷數字化要求
規(guī)模投入：銀行營銷數字化資金約35.2%的增速
落地關鍵
“渠道升級—用戶全生命周期管理”營銷數字化戰(zhàn)略矩陣模型
銀行營銷數字化工具布局
營銷數字化戰(zhàn)略重要度時間序列
核心工具
客戶關系管理平臺
用戶權益平臺
用戶數據分析平臺
客戶數據安全保護類產品
銀行營銷智慧化卓越服務商
螞蟻鏈摩斯用戶聯營：隱私計算技術助力銀行創(chuàng)新數字化精準營銷
馬上消金：以AI技術為基礎，立足于金融大模型場景化應用的智能營銷解決方案
百融云創(chuàng)：以“決策式AI+生成式AI”為核心的金融行業(yè)數智化解決方案
互聯數智：結合億量級白名單與DAU50萬+流量入口的全鏈路數字化營銷解決方案
銀行智慧化轉型難點
內部
復合型人才匱乏
技術與業(yè)務難適配
數據治理基礎薄弱
內部體制固守成規(guī)
外部
數據安全風險
敏捷系統 VS 復雜流程
網絡監(jiān)管風險
思維開放 VS 思維保守
銀行數字化模型詳解及落地指南
模型搭建邏輯介紹
頂層戰(zhàn)略規(guī)劃：數字化指標象限展示
數字化能力建設：數字化指標象限展示
數字化能力指標
底層結構支持指標
低代碼
人工智能
數據安全
培訓及激勵
RPA
數字智慧化發(fā)展趨勢
銀行網點與各產業(yè)融合，更開放化
銀行服務嵌入生活場景，更無形化
“5G+物聯網”銀行新基建推動智慧銀行深入發(fā)展，更智能化
人工智能、大數據最受期待
以大模型為基礎，決策式AI和生成式AI重新定義銀行營銷服務業(yè)態(tài)
以VR、AR、MR為代表的XR系列技術將成為改變銀行營銷方式的“未來能力”
產品云端部署方式成為主流
注：培訓中講師會根據學員的情況進行適當的調整。
【課程特點】
1. 緊貼當前最新銀行數字化轉型的趨勢；
2. 結合豐富的真實案例來講解；
3. 講師為數字化轉型從業(yè)者、公司創(chuàng)始人。給多家企業(yè)和單位培訓過，包括：山東工信廳、上海人社局、重慶人社局、招商銀行、中信證券、上海交通大學、重慶五一職業(yè)技術學院等。
講師介紹
371792546990盧森煌Lucas
畢業(yè)于北京郵電大學自動化專業(yè)
前阿里巴巴產品經理。
前啊喔科技CEO，18個月完成3輪融資，上過CCTV2。
互聯網轉型咨詢公司“好個科技”創(chuàng)始人，公司旗下有基于ChatGPT的應用“萬能AI助手”。
創(chuàng)業(yè)故事被央視CCTV2、北京日報、深圳衛(wèi)視、浙江日報等報道過。
豆瓣7.8分《產品經理面試攻略》作者，AI對話第一書《Prompt魔法書》作者，均機械工業(yè)出版社出版。
獲得“快手公益卓越講師”稱號（全國僅6人），三節(jié)課導師，量子教育導師，起點學院導師、逆行求職導師、愛思益導師、圣商商學院講師、實踐家總裁班講師。
持有軟著25個，專利3個。
老師經歷：創(chuàng)始人視角、500強背景、60家大客戶服務經驗
一、職業(yè)經歷
阿里巴巴產品經理
啊喔科技CEO，獲得俞敏洪和聯想的300萬天使輪投資，后被并購在母公司任互聯網總經理，母公司18個月完成3輪融資
互聯網轉型咨詢公司“好個科技”創(chuàng)始人，服務60家上市企業(yè)和央企：聯想集團、集友股份、山東省體育局、優(yōu)學派、北大荒、歡樂口腔、康恩貝、阿克塞文旅集團
發(fā)布接入多家大模型的ChatGPT的應用“萬能AI助手”，2000名代理商分銷
2023年構建了AI圈資源盤，包括算力、顯卡、數據標注、人力外包、企業(yè)內訓。服務：招商銀行、阿里云、百度文心一言、上海交通大學、國家超算中心
二、歷史授課（年授課量60場）
客戶
課題
中國銀行
AI技術與銀行業(yè)結合
中原地產
房地產行業(yè)必掌握的ChatGPT技能
中信證券
AI技術與商業(yè)模式及產業(yè)發(fā)展布局在證券行業(yè)的應用
阿里云
ChatGPT原理與互聯網場景的應用
北京師范大學
大模型原理與科研/教育從業(yè)者必備GPT技能
中海物業(yè)
AI原理與物業(yè)行業(yè)GPT技能
樂事
ChatGPT原理與運營/營銷/銷售場景的應用
廣東華附高中
大模型原理與中小學GPT技能
快手公益
ChatGPT原理與養(yǎng)老的結合
康恩貝
醫(yī)藥行業(yè)必掌握的ChatGPT技能
中國移動
AI帶來的技術變革與客服行業(yè)應用
攜程
ChatGPT和數字人在文旅的應用

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