《商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與處理》

《商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與處理》
主講：李皖彰
【課程背景】
大客戶業(yè)務(wù)主要服務(wù)于公司及公司背后的高凈值客戶。公司作為一個(gè)重要的商事主體，是一個(gè)以盈利為目的的經(jīng)濟(jì)組織，涉及諸多利益相關(guān)者，包括股東、管理者、代表股東利益行事的董事、員工、客戶、供應(yīng)商和債權(quán)人等。金融工作人員特別是客戶經(jīng)理，需要對(duì)新修法律法規(guī)實(shí)施后常見法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的了解掌握，能夠?qū)π刨J業(yè)務(wù)過程中的各類法律風(fēng)險(xiǎn)有一定預(yù)判及把控能力，以更好的應(yīng)對(duì)新法新規(guī)調(diào)整帶來過渡性短期沖擊和階段性影響，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。
本課程設(shè)計(jì)者與講授者李皖彰老師同時(shí)具備法學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、商科的知識(shí)體系和海外訪學(xué)經(jīng)歷，擁有16年管理咨詢與經(jīng)營管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，曾任14個(gè)省多家商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)咨詢專家，主導(dǎo)實(shí)施包括：農(nóng)業(yè)銀行青海省分行/山西省分行營業(yè)部/呂梁分行/秦皇島分行/保定分行/張家口分行/楚雄分行/許昌分行/萊州分行/徐州分行、交通銀行安慶分行/淮北分行、建設(shè)銀行安慶分行、光大銀行蚌埠分行/南京分行、徽商銀行總行營業(yè)部/宣城分行、鳳陽農(nóng)村商業(yè)銀行、磐安農(nóng)村信用社等轉(zhuǎn)型提升、創(chuàng)優(yōu)、“百佳/千佳”創(chuàng)建、文化打造，了解商業(yè)銀行的真實(shí)場景與需求痛點(diǎn)。作為本屆北京市黨外高級(jí)知識(shí)分子聯(lián)誼會(huì)理事，北京市無黨派代表人士，李老師用豐富的管理咨詢與法律服務(wù)實(shí)踐賦予理論知識(shí)生命力，讓員工聽得進(jìn)、用得到、入腦也入心。
【課程收益】
提升學(xué)員業(yè)務(wù)相關(guān)基本法律法規(guī)認(rèn)知
全面樹立學(xué)員的法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，深入理解法律關(guān)鍵條款對(duì)業(yè)務(wù)的影響
增強(qiáng)學(xué)員合法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)長久穩(wěn)定發(fā)展
增強(qiáng)學(xué)員守法用法的自覺性，增強(qiáng)認(rèn)識(shí)，嚴(yán)守邊界、防范風(fēng)險(xiǎn)
【課程特色】
結(jié)合新形勢、新常態(tài)、新問題，實(shí)時(shí)更新、靈活實(shí)用
以最新的法律法規(guī)與司法實(shí)踐為依托
深入剖析法條及其背后的法律機(jī)理，實(shí)現(xiàn)理論與實(shí)踐緊密結(jié)合
【課程對(duì)象】銀行中高層管理者、信貸人員、對(duì)公客戶經(jīng)理以及支行長等相關(guān)人員
【課程時(shí)間】1天（6小時(shí)）
【課程大綱】
一、公司法變化要點(diǎn)與大客戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示
本輪公司法修訂的背景與動(dòng)因
當(dāng)新《公司法》遇到《民法典》，聽誰的？
現(xiàn)代企業(yè)制度 ：新公司法的立法目的
企業(yè)家悖論：企業(yè)家精神是什么？
公司種類：有限責(zé)任公司資合性（增資擴(kuò)股）
有限責(zé)任VS股份公司
公司的獨(dú)立法人地位和權(quán)益保護(hù)
公司獨(dú)立責(zé)任
公司的合法權(quán)益受法律保護(hù)，不受侵犯
股東與股權(quán)：股權(quán)本質(zhì)上是什么權(quán)利？
公司的有限責(zé)任與“刺破公司面紗”
公司工會(huì)：以職工代表大會(huì)為基本形式的民主管理制度
公司的道德規(guī)范與社會(huì)責(zé)任
新增會(huì)議形式：電子化會(huì)議
公司決議的內(nèi)部性與外部影響
治理結(jié)構(gòu)單層制與雙層制的并立
股東知情權(quán)的兩大修訂亮點(diǎn)
明確：會(huì)計(jì)憑證查閱權(quán)
拓展：股東知情權(quán)穿越行使制度
黨組織與公司治理
法定代表人回歸“代表人”的法律地位
治理結(jié)構(gòu)單層制與雙層制的并立
注冊(cè)資本認(rèn)繳制度的變化
股份公司授權(quán)資本制的引入
法定代表人制度的細(xì)化和優(yōu)化
進(jìn)一步明確保護(hù)小股東的權(quán)利
公司風(fēng)險(xiǎn)隔離平臺(tái)的變化
股份公司同股不同權(quán)的規(guī)定
實(shí)控人危機(jī)
股權(quán)轉(zhuǎn)讓規(guī)則的變化
二、商業(yè)銀行信貸實(shí)務(wù)與新公司法實(shí)施后法律風(fēng)險(xiǎn)防范
如何實(shí)現(xiàn)橫向“刺破公司面紗”向關(guān)聯(lián)公司追償債務(wù)？
銀行向“未實(shí)繳出資股東”追償時(shí)，是否可以同時(shí)向公司設(shè)立時(shí)的其他股東追償？
依據(jù)“五年內(nèi)繳足認(rèn)繳出資額”的新規(guī)，是否可以追究出資不實(shí)股東的責(zé)任？
股東大會(huì)是否應(yīng)當(dāng)采取“累積投票制”選舉董事和監(jiān)事，銀行的風(fēng)險(xiǎn)在那里？
新《公司法》對(duì)銀行董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員確定了哪些“賠償責(zé)任”，是不是能成為我們銀行的追償?shù)目赡埽?br /> 公司股東會(huì)、董事會(huì)召集程序和表決方式的“輕微瑕疵”，是否導(dǎo)致決議無效？銀行應(yīng)當(dāng)如何有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)？
三、擔(dān)保制度變化對(duì)銀行信貸業(yè)務(wù)影響
擔(dān)保方式的豐富與擴(kuò)展
未約定擔(dān)保方式推定規(guī)則的變化
學(xué)校、醫(yī)院、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保的規(guī)定
公司對(duì)外擔(dān)保規(guī)定和程序新要求
非上市公司對(duì)外擔(dān)保及審查要求
沒有約定保證期限
主張保證責(zé)任時(shí)須向全部保證人主張
土地經(jīng)營權(quán)可以作為抵押財(cái)產(chǎn)
借新還舊問題
居住權(quán)對(duì)授信抵押的不利影響
房屋租賃規(guī)定變化對(duì)授信抵押的有利影響
抵押財(cái)產(chǎn)帶押可轉(zhuǎn)讓對(duì)授信業(yè)務(wù)的不利影響
最高額抵押債權(quán)確定條件變化及有利影響
抵押預(yù)告登記規(guī)則變化對(duì)授信抵押的有利影響
“房地一體”抵押規(guī)則及影響
動(dòng)產(chǎn)抵押登記變化及影響
動(dòng)產(chǎn)抵押登記不能對(duì)抗正當(dāng)買受人
四、“強(qiáng)監(jiān)管”背景下，商業(yè)銀行違法放貸風(fēng)險(xiǎn)
違法放貸罪及案件風(fēng)險(xiǎn)
實(shí)踐疑難解答
五、商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置
我國商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置現(xiàn)狀
商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置中存在的法律問題
債權(quán)轉(zhuǎn)讓監(jiān)管不力
訴訟處置周期長
法律法規(guī)不完善
商業(yè)銀行不良資產(chǎn)涉訴案件分析
銀行不良資產(chǎn)涉訴風(fēng)險(xiǎn)分析
法律風(fēng)險(xiǎn)防范建議
六、課程重點(diǎn)與要點(diǎn)回顧

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