《資產配置與投資組合》

  培訓講師：黃國亮

講師背景：
黃國亮老師理財規(guī)劃管理專家暨南大學金融管理碩士國家高級理財規(guī)劃師國家理財規(guī)劃師（ChFP）中國注冊理財規(guī)劃師（CFP）曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經理中山大學特聘理財講師廣東外語外貿大學特聘講師 詳細>>

黃國亮
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《資產配置與投資組合》 詳細內容

《資產配置與投資組合》

《資產配置與投資組合》
需求解析：
作為銀行理財經理——
如何掌握判別客戶財務信息、分析挖掘客戶潛在需求?
如何掌握判別客戶財務信息、發(fā)現當前財務不足之處?
如何把握運用自身產品工具、轉化實現客戶財富目標?
如何把客戶需求轉化為營銷、協助客戶有效配置資產?

課程目標：
1．令參訓人員更容易切入客戶現實需求，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛
在需要，并實現金融產品高效推廣營銷的現實需要
2．并有針對性地把理財產品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產品營銷有效果，
工具運用合理到位
3．通過常規(guī)理財目標、特殊理財目標等切入點，令學員能多角度、全方位考量客戶需求
，并找準方案設計依據

課程收益：
1．學員能清晰掌握金融理財的“財富健康三標準”、“核心四大規(guī)劃”，并以此作為與客戶
營銷交流溝通的切入點，并以此基礎為客戶設計金融理財搭配，實現高效營銷
2．熟練運用客戶信息收集表，靈活運用信息收集表格，并結合人生大事表為客戶制定規(guī)
劃目標，挖掘潛在需求
3．能運用“四大核心金融理財需求”模式，深挖客戶需求，精準配置客戶財富分配
4．學員能掌握五大人生階段的差異，并根據每個階段的特點找準客戶的理財目標
5．學員能靈活運用本機構的理財產品，合理為客戶配置資產，實現客戶未來目標，提升
服務質量，增強客戶黏性，實現組合營銷的目的

授課形式及特色：
1．室內授課+理論精講+實戰(zhàn)演練
2．互動式教學+體驗式教學
3．團隊學習+案例教學

課程時間：0.5天
授課對象：客戶經理、理財經理、大堂經理
授課人數：建議60人/期

課程大綱
第一講：理財客戶信息判別與配置
一、財富健康三大標準
1．現金流管理
2．風險管理
3．投資管理
二、家庭財務報表制作及財務評價
1．資產負債整理
2．收入支出整理
3．六大財務指標測評
課程演練：家庭財務報表整理與分析
三、風險應對六大手段與人生必備八張保單
1．保險應對六大手段
2．人生必備八張保單
3．保險保障面與保額確定
4．保險的選擇依據
演練：案例家庭的保障設計

第二講：理財產品投資組合
一、常規(guī)理財產品介紹
1．“首善投資”五部曲
1）了解客戶
2）了解風險
3）了解目標
4）了解工具
5）了解時勢
2．投資工具收益性、風險性、流動性判別
3．投資資產配置策略(美林投資鐘．
二、投資市場簡讀
分享交流：股票市場投資形勢簡讀
分享交流：黃金市場投資形勢簡讀
分享交流：房地產投資形勢簡讀

第三講：結合理財核心需求配置資產
一、需求激發(fā)營銷模式
二、核心需求資產配置
1．望子成龍教育策略
2．風險管理無憂人生
3．安享晚年退休計劃
視頻：關注養(yǎng)老
工具：養(yǎng)老及子女教育需求速算工具
4．投投是道投資規(guī)劃

 

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