支行行長引領(lǐng)下的團隊營銷與風險控制

  培訓講師：王君

講師背景：
王君老師王君老師簡介銀行法律及柜面風險講師銀行實戰(zhàn)風險控制培訓專家銀行高端客戶營銷專家中國首批銀行行長、高級經(jīng)濟師30多年銀行從業(yè)經(jīng)驗，20多年銀行行長管理經(jīng)驗青年文明號“行訓”的主要策劃與推動者中國最早《銀行行員規(guī)范化管理》撰寫者中國人民 詳細>>

王君
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支行行長引領(lǐng)下的團隊營銷與風險控制詳細內(nèi)容

支行行長引領(lǐng)下的團隊營銷與風險控制

 

一.客戶布局下的產(chǎn)品營銷渠道與市場開發(fā)

打造支行的核心競爭三板塊：客戶營銷、流程控制、團隊復制

營銷的核心是：發(fā)展關(guān)系能力的能力

構(gòu)建市場化的競爭機制與流程：

總行是策劃者，分行是導演，支行是演員

建立“三級聯(lián)動”《總、分、支》的產(chǎn)品設(shè)計與運營新機制


營銷客戶的4種資源價值，軟資源是核心，有底線，無上限。

營銷的六學：社會學 關(guān)系學；心理學 審美學；經(jīng)濟學 機會學

把水到渠道，構(gòu)建為“先渠道，后水成”的營銷新模式

營銷就是為客戶創(chuàng)造新的合作機會

二.公司主線業(yè)務(wù)的營銷與開發(fā)

優(yōu)質(zhì)客戶：

山不在高，有仙則名，有不在深，有龍則靈

戰(zhàn)略客戶的渠道開發(fā)與營銷

1、一波三折

2、好事多磨

3、化險為夷

戰(zhàn)略客戶開發(fā)與模式：“投行 商行”業(yè)務(wù)模式

構(gòu)建5大圈模式的中小客戶批量開發(fā)與營銷新路徑


客戶營銷“三個關(guān)鍵時刻”

傳道  戰(zhàn)略

授業(yè)  戰(zhàn)術(shù)

解惑  解決方案

客戶營銷“5因素圖”

營銷的核心理念：創(chuàng)造客戶，就是創(chuàng)造我們的未來

團隊“合力 合理 合機”營銷

案例分享

三、客戶經(jīng)理的營銷素養(yǎng)與職業(yè)形象

客戶經(jīng)理職業(yè)素養(yǎng)

 客戶經(jīng)理的三項基本功修煉

5個關(guān)鍵詞

 氣質(zhì)

 熱情

 自然

 可信

 魅力

客戶營銷的“三大法寶”

團隊建設(shè)的“三個“發(fā)展時期

培養(yǎng)“團隊 下屬”職業(yè)成長“六步法”

建立“海闊憑魚躍，天高任鳥飛”的績效考核新機制


“以人的優(yōu)勢 特點為本”帶團隊：

大限度的發(fā)揮每個人的優(yōu)點

大限度的挖掘每個人的潛力

職業(yè)形象的“全牌照”訓練

1、微笑是通行證  吸引力

2、職業(yè)是許可證  信任力

3、氣質(zhì)是信用證  影響力

4、形象是身份證  可信力

5、游說是營業(yè)證  專業(yè)力

 創(chuàng)造為客戶的價值

 客戶營銷與市場開發(fā)的“三個公式”

案例分享

四、風險計量判斷 預測

企業(yè)信用風險“計量 識別”

  是風險“控制 駕馭的“先行指標”

風險計量是風險控制的基礎(chǔ)

1、評價過去的經(jīng)營業(yè)績

2、衡量現(xiàn)在的財務(wù)狀況

3、預測未來的發(fā)展趨勢

企業(yè)“今天 明天”變化的真實“畫像”你知道嗎？，認識嗎？識別嗎？

企業(yè)財務(wù)風險=形式風險 實質(zhì)風險

企業(yè)容易忽略的風險問題

堅守：“三防一保”的經(jīng)營理念

 防信用風險、市場風險與操作風險，確保利潤指標

堅守“合規(guī)經(jīng)營”的運作

 在“三防一?！钡慕?jīng)營基礎(chǔ)，同時堅持“金融法規(guī) 政策指引”的經(jīng)營底線

 堅守“金融法規(guī) 政策禁區(qū)”的經(jīng)營理念


企業(yè)三張表就是“一張臉”

企業(yè)究竟有“幾張臉”

企業(yè)“三模式”

    =經(jīng)營模式 盈利模式 財務(wù)模式

分析“這些數(shù)字“背后的真實案例

企業(yè)所有問題都反映在“財務(wù)成本“層面上

洞察企業(yè)“實質(zhì)控制人”：

 人品=產(chǎn)品

產(chǎn)品風險是導火索

 包括5大類：

品牌、合格品、次品、廢品、毒品


五、風險控制的源頭：企業(yè)財務(wù)模式

財務(wù)分析中的誤區(qū)：

不識廬山真面目，只緣身在此山中

“損益表”潛在的假設(shè)是什么？

銀行風險的流程控制模式

1、貸前風險調(diào)查的控制；

2、貸中風險審查的控制

3、貸后風險檢查的控制



風險控制的核心難題：定量 細化 計量

“讀懂 透視”企業(yè)財務(wù)三張表

1、損益表——運營結(jié)果

  損益=益之而損 損之而益

   同樣的結(jié)果，再看資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

2、資產(chǎn)負債表——資產(chǎn)結(jié)構(gòu) 負債結(jié)構(gòu)

   同樣的結(jié)構(gòu)，再看現(xiàn)金流量

3、現(xiàn)金流量表——現(xiàn)金基礎(chǔ)

   同樣的流量，再看“行業(yè)優(yōu)勢 發(fā)展前景”

案例分享


 

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一.信貸風險識別與合規(guī)經(jīng)營企業(yè)風險控制“復合型總量”排序法堅守：“三防一?！钡慕?jīng)營理念防信用風險、市場風險與操作風險，確保利潤指標堅守“合規(guī)經(jīng)營”的運作在“三防一保”的經(jīng)營基礎(chǔ)，同時堅持“金融法規(guī)政策指引”的經(jīng)營底線堅守“金融法規(guī)政策禁區(qū)”的經(jīng)營理念貸前調(diào)查和風險評估不盡職貸中審查不審慎合規(guī)經(jīng)營要放在發(fā)展和效益之前，哪怕影響發(fā)展和效益，也要堅持。信貸資金嚴禁

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