《新形式下的銀行財富管理業(yè)務發(fā)展趨勢、機遇與策略》6課時

課程名稱：《新形式下銀行財富管理業(yè)務發(fā)展趨勢、機遇與策略》
主講：鄔瑜駿老師6課時
課程簡介：
新經(jīng)濟形勢下，中國高凈值客戶數(shù)目以及對應的可投資資產(chǎn)繼續(xù)保持穩(wěn)定增長，推動銀行財富管理業(yè)務的不斷升級，并優(yōu)化了銀行的盈利模式。一方面，國有大行積極聚焦財富業(yè)務，推進零售2.0策略的發(fā)展，同時股份行中第一梯隊的招商銀行、興業(yè)銀行和平安銀行的私人銀行客戶數(shù)、財富客戶數(shù)以及對應管理總資產(chǎn)的增速明顯高于零售客戶整體，客戶結構正不斷優(yōu)化，助力其AMU和利潤的增長，財富管理業(yè)務正成為銀行競爭的主戰(zhàn)場。在此背景下招行提出第三次轉型打造“財富管理－資產(chǎn)管理－投資銀行”價值鏈，平安銀行推出私人銀行優(yōu)才計劃，興業(yè)銀行等加強了對財富顧問隊伍建設的投入。另一方面，價值客戶在變革的時代下，對于如何優(yōu)化其資產(chǎn)配置策略也充滿需求，迫切需要銀行財富顧問團隊更為專業(yè)化地指引。
本課程將剖析經(jīng)濟變革轉型的背景下，銀行財富管理業(yè)務如何迎接新挑戰(zhàn)，并構建提升競爭力的策略。首先，通過解讀財富管理行業(yè)相關政策，剖析未來發(fā)展機遇與挑戰(zhàn)。其次，通過對財富顧問團隊的能力模型與展業(yè)模式的剖析，展示如何打造財富團隊的競爭力，最后，通過對宏觀、行業(yè)和大類資產(chǎn)投資分析和投資產(chǎn)品推薦的案例示范，助力構建銀行基于凈值化產(chǎn)品的財富管理新模式。
值得關注的是財富管理領域私人銀行為客戶制定個性化的講座和資產(chǎn)配置方案的需求正在快速發(fā)展，本課程從管理者視角出發(fā)，介紹在財富中心展業(yè)中的配套SOP運營模式構建，特別對財富沙龍的運營和管理模式介紹，來幫助促進金融機構凈值化財富管理業(yè)務的可持續(xù)性發(fā)展。
本課程的標準版曾被工商銀行總行、郵儲銀行總行、中信銀行總行、浦發(fā)銀行總行、匯豐銀行（中國）、富國基金、泰康資產(chǎn)、中投證券、方正證券、聯(lián)合證券、中美聯(lián)泰大都會人壽等金融機構采取用于財富管理管理層的培訓。
課程大綱：
模塊一：十四五時代下銀行財富管理業(yè)務的發(fā)展新趨勢
招商銀行三次零售轉型的背景和路徑
MAU為經(jīng)營的“北極星”，高頻場景引流和金融產(chǎn)品變現(xiàn)相結合模式
打造大財富管理價值鏈：財富管理－資產(chǎn)管理－投資銀行”價值鏈，擴大金融生態(tài)，擴展并豐富財富管理場景，實現(xiàn)內(nèi)部業(yè)務條線協(xié)同。從經(jīng)營數(shù)據(jù)來分析招商銀行第三次轉型的背后邏輯
借助高端保險，發(fā)力私人銀行---平安銀行的銀行優(yōu)才計劃
財富管理業(yè)務突圍戰(zhàn)略---興業(yè)銀行的投顧打造與高客活動SOP
模塊二：商業(yè)銀行財富管理前沿創(chuàng)新與機遇
機遇篇一：養(yǎng)老金融的藍海市場—未來養(yǎng)老金融改革的趨勢
十四五規(guī)劃體系下打造多層次養(yǎng)老金體系
銀行個人養(yǎng)老金資金賬戶大戰(zhàn)已經(jīng)展開
養(yǎng)老年金的價值呈現(xiàn)與現(xiàn)狀
保險納入居民資產(chǎn)配置重要性不斷提升，新時代資產(chǎn)組合配置模型
個人養(yǎng)老產(chǎn)品“四大金剛”介紹與優(yōu)劣勢分析
專屬商業(yè)養(yǎng)老保險在服務新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)從業(yè)人員和靈活就業(yè)人員方面優(yōu)勢明顯；
各試點養(yǎng)老保險公司的產(chǎn)品特色與差異度
專屬商業(yè)養(yǎng)老保險試點擴大，促進第三支柱建設
養(yǎng)老理財產(chǎn)品：在個人養(yǎng)老金產(chǎn)品中較受歡迎，原因在于大眾對此類產(chǎn)品認知程度較高，風險收益特征較為符合大眾“胃口”；
養(yǎng)老目標基金運作平穩(wěn)良好，市場認可度日益提高；
養(yǎng)老儲蓄：銀行系、穩(wěn)定安全有保障
國民養(yǎng)老保險公司的定位與功能
機遇篇二：多層次資本市場與注冊制改革中的投資機遇
專精特新崛起與北交所破冰
理財子公司崛起的競爭新格局
PE母基金的時代機遇
資本市場加快對外開放下的投資模式
機遇篇三：保險+信托，大額保單的未來？
保險金信托究竟解決了什么及其觀念導入
大額保單在企業(yè)運營風險、婚姻風險和財富傳承規(guī)劃中的應用
保單現(xiàn)金價值與保險金分割
保險受益人與繼承人保險金紛爭的法律邏輯與解決路徑探析？
如何利用大額保單進行隔代傳承？
保險金信托的客戶篩選與理念溝通
模塊三：銀行財富顧問團隊展業(yè)能力提升
能力模型構建：財富顧問為什么要懂宏觀經(jīng)濟
通過經(jīng)濟工作重要會議解讀宏觀經(jīng)濟關注的重點：經(jīng)濟增長、物價波動、就業(yè)市場與匯率波動
疫情后時代的經(jīng)濟增長（復蘇）路徑回顧與動能分析
貨幣政策與財政政策工具箱與凱恩斯理論
貨幣供應量、市場化利率與社會融資總額指標體系
能力模型構建：財富顧問為什么要懂改革主線
主題投資的談資：展望經(jīng)濟結構性改革中的機遇
制造業(yè)產(chǎn)業(yè)轉型升級過程中的機遇與挑戰(zhàn)
新基建與雙循環(huán)的邏輯—對產(chǎn)業(yè)鏈的機遇
提內(nèi)需、促消費、鄉(xiāng)村振興的金融發(fā)展機遇
從TPP、一帶一路到RCEP，出口貿(mào)易新格局
財富顧問的展業(yè)能力---講座能力提升
宏觀主題講座示例：注冊制改革背景下的股權市場投資機遇
主題投資講座示例：從資產(chǎn)輪動看大類資產(chǎn)投資機遇：如何看懂黃金、商品、原油市場走勢
模塊四：新時代下高端財富管理競爭力提升策略
財富中心運營SOP模式
財富顧問團隊工作職責與激勵
銀行財富管理業(yè)務推動與銷售管理模型解析
信息系統(tǒng)先行---基于CRM系統(tǒng)下客戶畫像與精準營銷
基于高凈值客戶客群的資產(chǎn)配置分析與標準化資產(chǎn)配置方案設計
財富沙龍的運營與復盤
業(yè)務推動與銷售管理工具與銷售活動策劃與管理

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