《家族信托》
《家族信托》詳細(xì)內(nèi)容
《家族信托》
家族信托
課程背景：
高凈值客戶的需求方向開始發(fā)生轉(zhuǎn)變。隨著實(shí)體經(jīng)濟(jì)的變化，高凈值客戶那種將大筆資
金進(jìn)行單項(xiàng)投資，如投入股市、樓市，并從中獲得高收益的做法已經(jīng)不可持續(xù)。貝恩咨
詢的一項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，中國千萬級別富豪的財(cái)富傳承需求，從2009年的3%上升到2017
年的17%，并呈現(xiàn)迅速增長的態(tài)勢。調(diào)查還顯示，平均資產(chǎn)上億的高凈值客戶其平均年
齡達(dá)到43歲，平均資產(chǎn)十億以上的其平均年齡達(dá)到了50歲。越是處于金字塔上方的高凈
值客戶，對財(cái)富保護(hù)和傳承的需求就越發(fā)強(qiáng)烈。袁老師結(jié)合自身多年的招行私人銀行一
線工作經(jīng)驗(yàn)，從客戶個案出發(fā)，幫助學(xué)員掌握一套有效的方法突破家族信托配置的難關(guān)
。
課程收益：
● 讓學(xué)員帶著目標(biāo)客戶進(jìn)行現(xiàn)場演練,老師現(xiàn)場點(diǎn)評并支招,幫助快速突破重點(diǎn)客戶；
● 了解信托法和釋義建立在客戶心目中的專業(yè)形象；
● 學(xué)會從境內(nèi)稅務(wù)角度出發(fā)，撬動家族信托五大目標(biāo)客群；
● 從真實(shí)客戶案例教學(xué)中學(xué)習(xí)家族信托業(yè)務(wù)并運(yùn)用于實(shí)際工作中。
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對象：私人銀行客戶經(jīng)理、投資顧問、支行行長等營銷相關(guān)人員
課程方式：講授30%、現(xiàn)場演練及指導(dǎo)30%、視頻10%、討論20%、案例10%
課程大綱
開篇：你為什么要做家族信托？
我一位非常有遠(yuǎn)見的客戶說得好：我希望我的子孫從家族信托中收益的不僅僅是我財(cái)富
的延續(xù)，更是我們這個家族拼搏向上精神的延續(xù)。家族信托從某種意義上不僅僅是一個
財(cái)務(wù)上的安排，更加是一種行為準(zhǔn)則，是一個對后人的規(guī)范。管理市場的競爭己經(jīng)發(fā)生
深刻改變，大資管時(shí)代己經(jīng)到來。
互動交流：為什么要做家族信托？
1. 意外太多？
2. 騙子太多?
3. 誘惑太多？
第一講：境內(nèi)家族信托的稅務(wù)考慮
一、什么是家族信托？
1. 現(xiàn)在中國信托業(yè)狀況分析
案例：陳逸飛遺產(chǎn)糾紛
2. 發(fā)達(dá)國家信托業(yè)狀況分析
3. 香港信托業(yè)狀況分析
案例：李嘉誠的長江實(shí)業(yè)
二、中國家族信托現(xiàn)狀
1. 家族信托市場的前景廣闊
案例：梅艷芳遺產(chǎn)按照生前愿望分配
2. 中國富豪在行動
案例：雅居樂實(shí)業(yè)
三、信托法及其釋義
1. 稅務(wù)考慮-信托財(cái)產(chǎn)交付階段
四、稅務(wù)考慮-信托財(cái)產(chǎn)持有階段
五、稅務(wù)考慮-利益分配階段
六、稅務(wù)考慮-信托財(cái)產(chǎn)清算分配
七、稅務(wù)考慮-受托人收取服務(wù)報(bào)酬
視頻學(xué)習(xí)：你為什么要奮斗？
第二講：直接贈與傳承 VS家族信托傳承
一、在現(xiàn)有法律體系下
《信托法》第十五條：
委托人不是唯一受益人的，信托存續(xù)，信托財(cái)產(chǎn)不作為其遺產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。
二、家族信托的特征、重要性、需求與法源依據(jù)
1. 特征：
1）單一資金定制信托；信托起點(diǎn)金額大、可不定期投入；年期長；不可撤銷信托；他益
信托
主要為財(cái)富傳承用途
2.
家族信托的重要性：避免遺產(chǎn)稅；解決紛爭；資產(chǎn)轉(zhuǎn)移；財(cái)富傳承；指定用途；財(cái)富保
值
3. 家族信托優(yōu)勢
4. 客戶的需求
5. 家族信托法源依據(jù)
四、家族信托架構(gòu)：跨代家族的財(cái)富傳承
第三講：五大功能撬動客戶及相關(guān)話術(shù)
一、五大功能理論及話術(shù)學(xué)習(xí)
1.
尋找和傳遞家族信托理念，從家族信托五大功能（財(cái)富保護(hù)、企業(yè)治理、財(cái)富傳承、稅
務(wù)規(guī)劃、慈善事業(yè)）中向客戶傳遞家族信托理念。
2. 人生不同階段的責(zé)任
案例：飛機(jī)去哪了？
工具提供：人生財(cái)富曲線及相關(guān)話術(shù)
二、梳理客戶可投入家族信托的財(cái)產(chǎn)（現(xiàn)金、企業(yè)股權(quán)、有價(jià)證券、不動產(chǎn)、保險(xiǎn)等）
為客戶制定家族信托一攬子計(jì)劃相關(guān)話術(shù)學(xué)習(xí)
三 、功用介紹與配置
根據(jù)客戶擬設(shè)定的家族信托規(guī)則，向客戶介紹適合其傳承規(guī)則的產(chǎn)品與功用
，并予以配置。
第四講：財(cái)富傳承家族信托方案設(shè)計(jì)
真實(shí)案例教學(xué)
[pic]
現(xiàn)場演練及點(diǎn)評
課程小結(jié)：課前相關(guān)問題集中解答；評選優(yōu)勝小組，優(yōu)秀學(xué)員并頒獎
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