《公私聯(lián)動拓增量，深耕代發(fā)穩(wěn)存量》主講：龍鑫老師【課程背景】當(dāng)前，隨著銀行業(yè)競爭加劇及客戶需求多元化，代發(fā)業(yè)務(wù)成為銀行穩(wěn)定存款、拓展零售客戶的重要抓手。然而，在實(shí)務(wù)中，公私部門協(xié)同不足導(dǎo)致資源整合效率低，企業(yè)端代發(fā)滲透率待提升，零售端客戶轉(zhuǎn)化與留存面臨挑戰(zhàn)。此外，代發(fā)客戶需求分層不清晰、服務(wù)同質(zhì)化等問題，進(jìn)一步制約了業(yè)務(wù)增長潛力。本課程針對零售客戶經(jīng)理的核心痛點(diǎn)，聚焦公私聯(lián)動邏輯、企業(yè)端拓客策略、零售端轉(zhuǎn)化技巧及客戶分層經(jīng)營，結(jié)合實(shí)戰(zhàn)案例與場景演練，幫助學(xué)員打通公私協(xié)同壁壘，實(shí)現(xiàn)代發(fā)業(yè)務(wù)“拓增量”與“穩(wěn)存量”的雙重目標(biāo)，助力銀行在區(qū)域市場中構(gòu)建差異化競爭力?！菊n程收益】掌握公私聯(lián)動核心邏輯：理

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《公私募基金標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展趨勢、重點(diǎn)策略及配置邏輯》基于政策驅(qū)動與市場實(shí)踐的深度解析主講：龍鑫【課程背景】近年來，公私募基金行業(yè)在政策驅(qū)動與市場變革的雙重影響下迎來深度調(diào)整。新“國九條”推動權(quán)益類基金擴(kuò)容、費(fèi)率改革及長期資金入市，社保、年金、保險資金加速配置權(quán)益資產(chǎn)，私募基金監(jiān)管新規(guī)則進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)要求。與此同時，公募基金被動投資崛起與主動管理轉(zhuǎn)型并行，外資及銀行系機(jī)構(gòu)加速入場，私募基金策略多元化與工具化創(chuàng)新趨勢顯著，行業(yè)集中度提升與小機(jī)構(gòu)出清成為常態(tài)。在此背景下，理財經(jīng)理及投顧人員亟需掌握政策導(dǎo)向、核心策略邏輯與資產(chǎn)配置新工具，以應(yīng)對客戶需求多元化、市場波動加劇等挑戰(zhàn)。本課程結(jié)合政策解讀、策略解

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《核心客戶深度經(jīng)營與價值倍增實(shí)戰(zhàn)》主講：龍鑫【課程背景】金融業(yè)開放程度不斷加深，金融去杠桿步代加速推進(jìn)，理財產(chǎn)品在全面凈值化的背景下收益不再確定，銀行客戶維護(hù)及產(chǎn)品銷售面臨挑戰(zhàn)。核心客戶歷來是各家銀行競相爭搶的美味蛋糕，是銀行利潤的重要來源，與核心客戶進(jìn)行高效溝通，提升客戶綜合價值貢獻(xiàn)將對銀行經(jīng)營質(zhì)效形成有力支撐。理財經(jīng)理痛點(diǎn)：關(guān)系脆弱：過度依賴禮品維系，某客戶轉(zhuǎn)介率為0；體驗(yàn)單一：80交互僅限存款和理財，某客戶因獲跨境服務(wù)被它行挖角；協(xié)同不足：公私不聯(lián)動或聯(lián)動僅停留在代發(fā)工資，未挖掘員工理財需求。【課程收益】本節(jié)課程將幫助學(xué)員在樹立科學(xué)方法論的基礎(chǔ)上，通過不斷實(shí)踐找到適合自身的有效路徑和方式

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《零售客戶經(jīng)理高階營銷能力提升》——渠道×圈層×私域?qū)崙?zhàn)策略主講：龍鑫【課程背景】當(dāng)前，零售金融行業(yè)面臨數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速、高凈值客戶需求多元化及市場競爭白熱化的三重挑戰(zhàn)?？蛻粜袨榫€上化遷移、圈層化特征凸顯，傳統(tǒng)獲客模式難以滿足精準(zhǔn)滲透與深度經(jīng)營需求。同時，私域流量運(yùn)營成為銀行提升客戶黏性與轉(zhuǎn)化效率的核心戰(zhàn)場?；诖耍菊n程聚焦“渠道×圈層×私域”三維實(shí)戰(zhàn)能力升級，助力零售客戶經(jīng)理突破增長瓶頸?！菊n程收益】應(yīng)對趨勢：解析高凈值客戶行為變遷與銀行渠道數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑，結(jié)合區(qū)域市場定位案例，明確業(yè)務(wù)突圍方向。方法賦能：提供“線下場景深耕+線上流量裂變”的立體渠道搭建策略，覆蓋社區(qū)網(wǎng)格化運(yùn)營、異業(yè)聯(lián)盟、私

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《破局零售困境：銀行綜合盈利能力提升實(shí)戰(zhàn)策略》 主講：龍鑫【課程背景】當(dāng)前，全球經(jīng)濟(jì)面臨滯脹分化、政策沖擊及地緣風(fēng)險等多重挑戰(zhàn)，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)亦受有效需求不足、房地產(chǎn)拖累及地方債務(wù)風(fēng)險制約，銀行業(yè)整體陷入“增收不增利”的困境。零售業(yè)務(wù)作為銀行盈利的核心板塊，普遍存在戰(zhàn)略搖擺、客戶黏性低、運(yùn)營成本高等痛點(diǎn)，疊加息差收窄與不良率攀升，傳統(tǒng)增長模式難以為繼。在此背景下，銀行亟需從粗放式擴(kuò)張轉(zhuǎn)向精細(xì)化經(jīng)營，通過成本管控、高價值業(yè)務(wù)布局及數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)現(xiàn)“止血”與“造血”并重。本課程立足實(shí)戰(zhàn)，結(jié)合案例系統(tǒng)剖析零售業(yè)務(wù)盈利提升的關(guān)鍵路徑，涵蓋宏觀經(jīng)濟(jì)關(guān)聯(lián)、客戶分層、產(chǎn)品創(chuàng)新、渠道優(yōu)化及團(tuán)隊(duì)賦能等維度，通

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《普惠小微客戶全生命周期營銷實(shí)戰(zhàn)：從拓客到深耕》主講：龍鑫【課程背景】普惠小微業(yè)務(wù)是銀行踐行社會責(zé)任與實(shí)現(xiàn)商業(yè)價值的“雙贏戰(zhàn)場”，但傳統(tǒng)模式面臨獲客成本高、風(fēng)險識別難、客戶黏性低三大痛點(diǎn)。獲客低效：掃街3周開發(fā)20戶，15戶不符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；風(fēng)控盲區(qū)：某餐飲客戶貸款炒期貨，形成200萬壞賬；黏性不足：60客戶貸后失聯(lián)，復(fù)貸率僅12?！菊n程收益】本課程以“數(shù)據(jù)驅(qū)動+場景深耕”為核心，圍繞小微客戶“拓客識別轉(zhuǎn)化維護(hù)二次營銷風(fēng)控”全流程，結(jié)合智能工具與實(shí)戰(zhàn)案例，幫助學(xué)員構(gòu)建系統(tǒng)化營銷能力，實(shí)現(xiàn)小微客戶“增量、提質(zhì)、增效”。精準(zhǔn)拓客能力：掌握政務(wù)、產(chǎn)業(yè)、社會“三網(wǎng)融合”獲客策略，提升觸達(dá)效率；高效風(fēng)險識

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