證券經(jīng)紀(jì)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)
神光證券經(jīng)紀(jì)人特訓(xùn)


中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人從業(yè)的殿堂
財(cái)富增長(zhǎng)，百年神光


創(chuàng)造人生財(cái)富，樹(shù)立人生理念



證券經(jīng)紀(jì)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)


A：經(jīng)紀(jì)與服務(wù)兩極化
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)


B：特色服務(wù)專(zhuān)業(yè)化
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)


C：經(jīng)紀(jì)服務(wù)連鎖化
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)


D：混業(yè)經(jīng)營(yíng)化
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)


E：3—5年內(nèi)區(qū)域性政策優(yōu)勢(shì)
（地方保護(hù)主義）
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)


F：經(jīng)紀(jì)牌照多元化
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)


G：咨詢(xún)服務(wù)終端化
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)


H：經(jīng)紀(jì)人素質(zhì)化
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)
A：經(jīng)紀(jì)與服務(wù)兩極化
B：特色服務(wù)專(zhuān)業(yè)化
C：經(jīng)紀(jì)服務(wù)連鎖化
D：混業(yè)經(jīng)營(yíng)化
E：3—5年內(nèi)區(qū)域性政策優(yōu)勢(shì)
（地方保護(hù)主義）
F：經(jīng)紀(jì)牌照多元化
G：咨詢(xún)服務(wù)終端化
H：經(jīng)紀(jì)人素質(zhì)化

中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人體系的發(fā)展趨勢(shì)
中國(guó)證券市場(chǎng)兩個(gè)最根本的缺陷


一、是眾所皆知的體制缺陷，即股權(quán)比重占絕對(duì)多數(shù)的國(guó)有股權(quán)（國(guó)有資產(chǎn)）所有者的缺位 。
中國(guó)證券市場(chǎng)兩個(gè)最根本的缺陷


二、是占市場(chǎng)投資者主體絕大多數(shù)份額投資者的證券投資意識(shí)、證券投資素養(yǎng)的缺位 。
中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人體系的發(fā)展趨勢(shì)


中國(guó)證券市場(chǎng)，需要具有中國(guó)特色的證券經(jīng)紀(jì)人 。
中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人體系的發(fā)展趨勢(shì)


中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人的綜合素質(zhì)要求，應(yīng)比境外證券經(jīng)紀(jì)人的素質(zhì)要求更高。
中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人體系的發(fā)展趨勢(shì)


在上層政策和下層反響之間起到疏導(dǎo)、溝通、潤(rùn)滑、引導(dǎo)等作用，促使市場(chǎng)上下整體素質(zhì)得到全面的提高
中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人體系的發(fā)展趨勢(shì)


建設(shè)與發(fā)展具有中國(guó)特色的證券經(jīng)紀(jì)人體系，乃是大勢(shì)所需，也是大勢(shì)所趨 。
中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人體系的發(fā)展趨勢(shì)


幾年內(nèi)，中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人也一定會(huì)推行考核制、注冊(cè)制和核準(zhǔn)制。隨著證券經(jīng)紀(jì)人體系完善和發(fā)展，也會(huì)形成中國(guó)證券期貨經(jīng)紀(jì)人協(xié)會(huì) 。
中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人體系的發(fā)展趨勢(shì)
中國(guó)證券市場(chǎng)，需要具有中國(guó)特色的證券經(jīng)紀(jì)人。
中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人的綜合素質(zhì)要求，應(yīng)比境外證券經(jīng)紀(jì)人的素質(zhì)要求更高 。
在上層政策和下層反響之間起到疏導(dǎo)、溝通、潤(rùn)滑、引導(dǎo)等作用，促使市場(chǎng)上下整體素質(zhì)得到全面的提高 。
建設(shè)與發(fā)展具有中國(guó)特色的證券經(jīng)紀(jì)人體系，乃是大勢(shì)所需，也是大勢(shì)所趨 。
幾年內(nèi)，中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人也一定會(huì)推行考核制、注冊(cè)制和核準(zhǔn)制。隨著證券經(jīng)紀(jì)人體系完善和發(fā)展，也會(huì)形成中國(guó)證券期貨經(jīng)紀(jì)人協(xié)會(huì) 。

中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人承載的職責(zé)
A：對(duì)客戶操作思想、意識(shí)、行為的輔導(dǎo)與指導(dǎo)的職能；
中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人，承載的職責(zé)

B：傳統(tǒng)的客戶營(yíng)銷(xiāo)職能；
中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人，承載的職責(zé)

C：對(duì)下屬客戶的管理與溝通職能；
中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人，承載的職責(zé)

D：代理客戶與其它證券載體（券商、上市公司、資訊、機(jī)構(gòu)……）的疏通職能。
中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人，承載的職責(zé)

E：關(guān)于股市的宣傳與投資者教育職能
中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)具備的職業(yè)素質(zhì)：

1：過(guò)硬的意志與信念、自信心——這是經(jīng)紀(jì)人職業(yè)文化的核心。
中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)具備的職業(yè)素質(zhì)

2：證券分析師的必備技能——這是經(jīng)紀(jì)人展業(yè)的必要基礎(chǔ)
中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)具備的職業(yè)素質(zhì)

3：SALES的推廣能力——這是經(jīng)紀(jì)人工作成效與成敗的關(guān)鍵
中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)具備的職業(yè)素質(zhì)

4：客戶經(jīng)理的管理能力——找來(lái)客戶，更要留下客戶
中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)具備的職業(yè)素質(zhì)

5：共產(chǎn)黨員的意識(shí)與覺(jué)悟——只有具此意識(shí)和覺(jué)悟，才能更通透股市的“中國(guó)特色”；更能辨證深入地看待中國(guó)股市；更能深刻地理解各類(lèi)政策；更能理解“中國(guó)特色”下的股市；更能把握機(jī)會(huì)與控制風(fēng)險(xiǎn)……
中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)具備的職業(yè)素質(zhì)

6：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的溝通能力——這是你協(xié)調(diào)與客戶關(guān)系，協(xié)調(diào)與券商關(guān)系，協(xié)調(diào)與咨詢(xún)商關(guān)系，開(kāi)發(fā)資源、利用資源、整合資源的必備要素
中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)具備的職業(yè)素質(zhì)

7：小學(xué)老師般的輔導(dǎo)能力——面對(duì)的是世界上個(gè)人投資者群體最大，但股市素養(yǎng)整體低下的投資人群體
中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)具備的職業(yè)素質(zhì)
1：過(guò)硬的意志與信念、自信心——這是經(jīng)紀(jì)人職業(yè)文化的核心。
2：證券分析師的必備技能——這是經(jīng)紀(jì)人展業(yè)的必要基礎(chǔ)。
3：SALES的推廣能力——這是經(jīng)紀(jì)人工作成效與成敗的關(guān)鍵。
4：客戶經(jīng)理的管理能力——找來(lái)客戶，更要留下客戶。
5：共產(chǎn)黨員的意識(shí)與覺(jué)悟——只有具此意識(shí)和覺(jué)悟，才能更通透股市的“中國(guó)特色”；更能辨證深入地看待中國(guó)股市；更能深刻地理解各類(lèi)政策；更能理解“中國(guó)特色”下的股市；更能把握機(jī)會(huì)與控制風(fēng)險(xiǎn)……。
6：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的溝通能力——這是你協(xié)調(diào)與客戶關(guān)系，協(xié)調(diào)與券商關(guān)系，協(xié)調(diào)與咨詢(xún)商關(guān)系，開(kāi)發(fā)資源、利用資源、整合資源的必備要素。
7：小學(xué)老師般的輔導(dǎo)能力——面對(duì)的是世界上個(gè)人投資者群體最大，但股市素養(yǎng)整體低下的投資人群體
初期經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)的建設(shè)

具有綜合素質(zhì)的證券經(jīng)紀(jì)人還很少， 以上述要求，根據(jù)經(jīng)紀(jì)人自身的特長(zhǎng)進(jìn)行優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)
初期經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)的建設(shè)

形成經(jīng)紀(jì)人小團(tuán)隊(duì)形式展開(kāi)工作，依據(jù)營(yíng)銷(xiāo)、咨詢(xún)、服務(wù)、管理等職能，以各自特長(zhǎng)進(jìn)行工作主次地位的分工
初期經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)的建設(shè)

確立券商營(yíng)業(yè)部、投資者、經(jīng)紀(jì)人（團(tuán)隊(duì)）相互獨(dú)立、相互合作，相互依靠，相互牽制的關(guān)系。在市場(chǎng)整體進(jìn)入利潤(rùn)平均化和微利時(shí)代后，各以所長(zhǎng)，各擇所需，相互依賴(lài)
初期經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)的建設(shè)

按照專(zhuān)有所長(zhǎng)的原則，每個(gè)經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)在研究分析、投資者教育、技能培訓(xùn)等方面應(yīng)精選一個(gè)專(zhuān)業(yè)性的研究機(jī)構(gòu)做依靠，作經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)展開(kāi)工作的平臺(tái)和基礎(chǔ)
初期經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)的建設(shè)
具有綜合素質(zhì)的證券經(jīng)紀(jì)人還很少， 以上述要求，根據(jù)經(jīng)紀(jì)人自身的特長(zhǎng)進(jìn)行優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)
形成經(jīng)紀(jì)人小團(tuán)隊(duì)形式展開(kāi)工作，依據(jù)營(yíng)銷(xiāo)、咨詢(xún)、服務(wù)、管理等職能，以各自特長(zhǎng)進(jìn)行工作主次地位的分工
確立券商營(yíng)業(yè)部、投資者、經(jīng)紀(jì)人（團(tuán)隊(duì)）相互獨(dú)立、相互合作，相互依靠，相互牽制的關(guān)系。在市場(chǎng)整體進(jìn)入利潤(rùn)平均化和微利時(shí)代后，各以所長(zhǎng)，各擇所需，相互依賴(lài)
按照專(zhuān)有所長(zhǎng)的原則，每個(gè)經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)在研究分析、投資者教育、技能培訓(xùn)等方面應(yīng)精選一個(gè)專(zhuān)業(yè)性的研究機(jī)構(gòu)做依靠，作經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)展開(kāi)工作的平臺(tái)和基礎(chǔ)
證券經(jīng)紀(jì)人的類(lèi)型
按其所具備的與所要求的職業(yè)素質(zhì)，以及其職業(yè)形態(tài)，按功能級(jí)別遞升的程序，可分為
證券經(jīng)紀(jì)人的類(lèi)型

A、營(yíng)銷(xiāo)型經(jīng)紀(jì)人
證券經(jīng)紀(jì)人的類(lèi)型

B、顧問(wèn)型經(jīng)紀(jì)人
證券經(jīng)紀(jì)人的類(lèi)型

C、管理型經(jīng)紀(jì)人
證券經(jīng)紀(jì)人的類(lèi)型
A、營(yíng)銷(xiāo)型經(jīng)紀(jì)人
B、顧問(wèn)型經(jīng)紀(jì)人
C、管理型經(jīng)紀(jì)人

證券經(jīng)紀(jì)人自身保護(hù)的八大法則

1：定位于服務(wù)，而非定位于顧問(wèn)
證券經(jīng)紀(jì)人自身保護(hù)的八大法則

2：與客戶設(shè)定相關(guān)條件來(lái)保護(hù)自己
證券經(jīng)紀(jì)人自身保護(hù)的八大法則

3：與客戶形成決策均衡的機(jī)制
（風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制）
證券經(jīng)紀(jì)人自身保護(hù)的八大法則

4：與客戶形成相互合作的職責(zé)流程
證券經(jīng)紀(jì)人自身保護(hù)的八大法則

5：不做超越自己能力的事
證券經(jīng)紀(jì)人自身保護(hù)的八大法則

6：不做違反法規(guī)的事
證券經(jīng)紀(jì)人自身保護(hù)的八大法則

7：不做自身獨(dú)贏的事
證券經(jīng)紀(jì)人自身保護(hù)的八大法則

8：適當(dāng)遏止客戶貪婪的本性
證券經(jīng)紀(jì)人自身保護(hù)的八大法則
1：定位于服務(wù)，而非定位于顧問(wèn)
2：與客戶設(shè)定相關(guān)條件來(lái)保護(hù)自己
3：與客戶形成決策均衡的機(jī)制（風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制）
4：與客戶形成相互合作的職責(zé)流程
5：不做超越自己能力的事
6：不做違反法規(guī)的事
7：不做自身獨(dú)贏的事
8：適當(dāng)遏止客戶貪婪的本性

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的差別化、個(gè)性化與競(jìng)爭(zhēng)力

A：選擇發(fā)展什么類(lèi)型的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)?
——從我給你什么轉(zhuǎn)化到你需要什么？
經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的差別化、個(gè)性化與競(jìng)爭(zhēng)力

B：如何構(gòu)造以客戶資源開(kāi)發(fā)和管理為核心的業(yè)務(wù)流程?
——流程再造不是一項(xiàng)簡(jiǎn)單的程序變化。

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的差別化、個(gè)性化與競(jìng)爭(zhēng)力

C：怎樣合理使用定價(jià)策略?
——從我定什么價(jià)，到市場(chǎng)（非你，也非我）給什么價(jià)？
經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的差別化、個(gè)性化與競(jìng)爭(zhēng)力

D：制定怎樣的經(jīng)紀(jì)人制度?
——入手難，難入手，早動(dòng)手早先手
經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的差別化、個(gè)性化與競(jìng)爭(zhēng)力

E：建立怎樣的客戶管理系統(tǒng)?
——不僅是一個(gè)軟件系統(tǒng)的變化，而是一個(gè)思維理念變化
經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的差別化、個(gè)性化與競(jìng)爭(zhēng)力

F：如何對(duì)營(yíng)業(yè)部或經(jīng)紀(jì)人提供研發(fā)及咨詢(xún)支持?
——貴在咨詢(xún)服務(wù)的特色化，知識(shí)產(chǎn)權(quán)化（主動(dòng)權(quán)的競(jìng)爭(zhēng)力）
經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的差別化、個(gè)性化與競(jìng)爭(zhēng)力

G：怎樣效降成本與資源優(yōu)化？
——構(gòu)建多贏機(jī)制和體系
國(guó)內(nèi)外證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式
1：全員經(jīng)紀(jì)人模式
證券公司
營(yíng)業(yè)部

行政、財(cái)務(wù)、 內(nèi)部轉(zhuǎn)型的 外部招聘的
后勤等基本崗位 經(jīng)紀(jì)人 經(jīng)紀(jì)人

客戶
2：外部經(jīng)紀(jì)人模式
證券公司

營(yíng)業(yè)部 大量外部 客戶
經(jīng)紀(jì)人
基本崗位作為
內(nèi)部支持
3：金字塔模式
營(yíng)業(yè)部

行政、財(cái)務(wù)、 營(yíng)銷(xiāo)部
后勤等基本崗位
業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)1 業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)2 業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)3 、、、

業(yè)務(wù)小組 、 、、 業(yè)務(wù)小組 、、、 業(yè)務(wù)小組 、、、

經(jīng)紀(jì)人 、、、 經(jīng)紀(jì)人 、、、 經(jīng)紀(jì)人 、、、
4：美林的FC模式
美林證券

營(yíng)業(yè)部 研究部門(mén)

TGA系統(tǒng)
3－4名FC
管理人員 大量的FC

客戶
5：愛(ài)德華.瓊斯金融顧問(wèn)模式
愛(ài)德華．瓊斯在自身的發(fā)展中自始至終堅(jiān)持四個(gè)理念：
——以社區(qū)為基礎(chǔ)
——以個(gè)人客戶為基礎(chǔ)
——保守的策略
——長(zhǎng)期的策略

——愛(ài)德華．瓊斯公司的招聘專(zhuān)員審核選拔IR時(shí)，對(duì)應(yīng)聘者的學(xué)歷和金融背景并不注重，他們選人的主要標(biāo)準(zhǔn)是：工作激情、上進(jìn)心、強(qiáng)調(diào)個(gè)性、是否具備企業(yè)家精神、是否遵紀(jì)守法等，當(dāng)然更重要的是考察應(yīng)聘者對(duì)所選社區(qū)的了解程度，以及應(yīng)聘者對(duì)所選的市場(chǎng)是否具備開(kāi)發(fā)的潛力。

——每個(gè)潛在的IR，在遞交工作申請(qǐng)時(shí)就開(kāi)始帶來(lái)了營(yíng)業(yè)部的選址過(guò)程。

——應(yīng)聘IR正式被公司雇傭后，將被安排參加系統(tǒng)的培訓(xùn)，他們將培訓(xùn)的過(guò)程稱(chēng)為“學(xué)習(xí)造就成功”，培訓(xùn)的整個(gè)過(guò)程包括：

第11周：居家學(xué)習(xí)時(shí)間，
第12周－18周：為初步培訓(xùn)階段：
第12周：學(xué)習(xí)“認(rèn)識(shí)您的客戶”，進(jìn)行產(chǎn)品培訓(xùn)、面對(duì)面的展業(yè)訓(xùn)練、系統(tǒng)培訓(xùn)、銷(xiāo)售演示等。
第13周至15周：培訓(xùn)目的是為了調(diào)研市場(chǎng)，開(kāi)始制訂企業(yè)計(jì)劃，調(diào)研的同時(shí)，將填寫(xiě)一個(gè)包括250個(gè)潛在客戶（企業(yè)主和住戶）的聯(lián)系單。這一期間新的IR將挨家挨戶地“敲門(mén)”拜訪這些潛在的客戶。

第16周至18周：將在愛(ài)德華．瓊斯的分支機(jī)構(gòu)培訓(xùn)。
第19周：為展業(yè)周，在這一周中，新的IR將至少拜訪在市場(chǎng)調(diào)研期間曾拜訪過(guò)的125名（250的1/2）潛在客戶。

第20周為畢業(yè)周：
——新IR也將得到一個(gè)“準(zhǔn)予銷(xiāo)售”牌照和日期。從此，IR就可以返回所在的社區(qū)，就任愛(ài)德華．瓊斯公司的投資代表。
——后續(xù)培訓(xùn)主要是參加一個(gè)強(qiáng)化培訓(xùn)班、贏利發(fā)展培訓(xùn)和附加的培訓(xùn)。（強(qiáng)化與固化）
——公司的每個(gè)培訓(xùn)階段都有嚴(yán)格的考核，考核不能通過(guò)，公司將隨時(shí)可能與IR解除合同。
——每一個(gè)愛(ài)德華．瓊斯的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一般都只設(shè)兩個(gè)人，一個(gè)IR，一個(gè)秘書(shū)。
——網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售的產(chǎn)品非常多元化，網(wǎng)點(diǎn)IR只要各種代理牌照齊全，可以銷(xiāo)售除了期貨、期權(quán)等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品以外的各種金融產(chǎn)品，從銀行的儲(chǔ)蓄產(chǎn)品、銀行卡，到各種保險(xiǎn)產(chǎn)品、各種債券、共同基金以及各國(guó)的股票等。愛(ài)德華．瓊斯公司除了對(duì)這些產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性有所選擇以外，并不限制自己公司的IR銷(xiāo)售其他公司的金融產(chǎn)品。
——愛(ài)德華．瓊斯總部只有40－50個(gè)證券分析師來(lái)為客戶提供研究支持，這與我們了解的美林證券在總部有大約700多位研究員相差很大。究其原因，才了解到愛(ài)德華．瓊斯將自身定位為零售類(lèi)經(jīng)紀(jì)型券商。

6：咨詢(xún)服務(wù)平臺(tái)的優(yōu)化模式：重在券商資源整合，重在管理體系和素質(zhì)培訓(xùn)
1：研發(fā)、
2：資訊、
3、咨詢(xún)、
4、培訓(xùn)、
5、管理、
6、互動(dòng)、
7、終端的資源運(yùn)用

研 發(fā) 資 訊 咨 詢(xún) 培 訓(xùn) 管 理

資 源 整 合 平 臺(tái)（樞 紐）


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終 終 終 終 終 終
端 端 端 端 端 端

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)