《大額保單在高端財(cái)富管理中的運(yùn)用與案例剖析》6課時(shí)
《大額保單在高端財(cái)富管理中的運(yùn)用與案例剖析》6課時(shí)詳細(xì)內(nèi)容
《大額保單在高端財(cái)富管理中的運(yùn)用與案例剖析》6課時(shí)
課程名稱：《大額保單在高端財(cái)富管理中的運(yùn)用與案例剖析》
主講：鄔瑜駿老師6課時(shí)
課程背景：
十四五對金融保險(xiǎn)業(yè)而言是明確方向新時(shí)代，強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、回歸本源、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)成為主基調(diào)，保險(xiǎn)業(yè)許多養(yǎng)成已久的觀念、根深蒂固的思維、習(xí)以為常的作法，都在強(qiáng)監(jiān)管的壓力下扭轉(zhuǎn)歸位。第三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)成為熱詞，更大范圍的第三支柱養(yǎng)老金融正加速發(fā)展；健康險(xiǎn)發(fā)展大趨勢勢不可擋，健康險(xiǎn)相關(guān)制度陸續(xù)出臺，城市定制型商業(yè)保險(xiǎn)（惠民保）業(yè)務(wù)遍地開花；保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定重磅出臺，外部環(huán)境的變化對保險(xiǎn)業(yè)在十四五期間的發(fā)展提出了新挑戰(zhàn)和新要求。
值得關(guān)注的是私人銀行為客戶制定個性化的保險(xiǎn)金信托規(guī)劃方案正在快速發(fā)展，保險(xiǎn)金信托的優(yōu)點(diǎn)在于可以實(shí)現(xiàn)財(cái)富所有權(quán)在傳承領(lǐng)域的提前安排、提前布局。同時(shí)金融機(jī)構(gòu)中70%的高端客戶都是中小企業(yè)主，多數(shù)企業(yè)經(jīng)營者的“事業(yè)”都是他們一生中最大的“投資”與“財(cái)富”。這些企業(yè)主的“家庭”與“事業(yè)”密不可分，他們投入的時(shí)間與心血，辛苦所累積的“資產(chǎn)”便是其所經(jīng)營的企業(yè)。如果沒有適當(dāng)?shù)谋ｋU(xiǎn)規(guī)劃進(jìn)行財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)隔離，把企業(yè)的經(jīng)濟(jì)價(jià)值最大化并確保，那就好比躺在一顆定時(shí)炸彈之上，導(dǎo)火線隨時(shí)會被點(diǎn)燃，最終面臨企業(yè)的清算，甚至是負(fù)債的困境。
本課程將介紹保險(xiǎn)業(yè)的變革背景和變革趨勢，特別對健康險(xiǎn)和年金險(xiǎn)的發(fā)展趨勢進(jìn)行分析和闡述。
本課程也將介紹如何引導(dǎo)企業(yè)主客戶的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)隔離的保險(xiǎn)規(guī)劃需求，幫助中小企業(yè)主鎖定財(cái)富的同時(shí)，為企業(yè)今后的發(fā)展與家族財(cái)富的傳承奠定基礎(chǔ)。
最后本課程將深入剖析利用大額保單進(jìn)行財(cái)富分配、財(cái)富傳承的模式與案例，幫助學(xué)員提升為高凈值客戶制定財(cái)富傳承規(guī)劃的能力。
本課程的標(biāo)準(zhǔn)版曾被工商銀行總行、匯豐銀行（中國）中美聯(lián)泰大都會人壽、中宏人壽、同方全球人壽、中郵人壽、諾亞財(cái)富、高傅財(cái)富、等金融機(jī)構(gòu)采取用于財(cái)富管理專業(yè)團(tuán)隊(duì)的培訓(xùn)。
課程大綱：
十四五規(guī)劃布局下的保險(xiǎn)行業(yè)變革
人身險(xiǎn)的革新
開門紅的萬能賬戶結(jié)算利率之戰(zhàn)
后4.025%時(shí)代，增額終身壽險(xiǎn)走紅
個人養(yǎng)老金融崛起---第三支柱養(yǎng)老金融大戰(zhàn)展開
保險(xiǎn)金+信托，大額保單的春天來臨了嗎？
大健康 大風(fēng)口
對重疾險(xiǎn)新政的解讀
可調(diào)費(fèi)率長期醫(yī)療險(xiǎn)放行，短期百萬醫(yī)療險(xiǎn)的克星？
激辯“惠民?！?，是“普惠保險(xiǎn)”還是“獲客營銷”
2030年16萬億的國家健康戰(zhàn)略
保險(xiǎn)+信托，大額保單的未來？
保險(xiǎn)金信托究竟解決了什么？
新民法典下的“逼債”？“婚姻風(fēng)險(xiǎn)？”
激辯家族信托第一案帶來的啟示
高凈值人群財(cái)富中的風(fēng)險(xiǎn)管理需求探索
企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)
家庭婚姻風(fēng)險(xiǎn)
財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)
企業(yè)運(yùn)營過程中普遍存在的問題
個人賬戶收取企業(yè)來往經(jīng)營款
企業(yè)融資由股東個人或家庭承擔(dān)無限連帶擔(dān)保責(zé)任
家庭財(cái)富無條件為企業(yè)“輸血”
涉及企業(yè)運(yùn)營與家庭財(cái)富相關(guān)法律解讀
如何將企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)與家庭財(cái)富隔離
企業(yè)資本與家庭財(cái)產(chǎn)的隔離
企業(yè)債務(wù)與家庭財(cái)產(chǎn)的隔離
高凈值人群債務(wù)與家庭財(cái)富之間的風(fēng)險(xiǎn)管理
我國的債務(wù)法律關(guān)系
債務(wù)法律關(guān)系框架下高凈值人群面對的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
高額壽險(xiǎn)的功能與應(yīng)用
家族信托在債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用介紹
高凈值人群財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)管理
我國現(xiàn)行的繼承法律關(guān)系與法律框架
企業(yè)主在財(cái)富傳承面臨的問題
隔代傳承
非婚生子女傳承
國外遺產(chǎn)稅現(xiàn)狀及國內(nèi)遺產(chǎn)稅展望
繼承法律關(guān)系框架下高凈值人群面對的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
高凈值客戶財(cái)富傳承工具功能的差異
保險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的作用
家族信托在財(cái)富傳承中的作用
高凈值人群婚姻風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃
我國現(xiàn)行的婚姻法律關(guān)系
婚姻法律關(guān)系框架下高凈值人群面對的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
高凈值客戶婚姻法適用條款解讀及對策
高端財(cái)富管理中大額保單的應(yīng)用案例
“低現(xiàn)價(jià)”“無現(xiàn)價(jià)：保單在婚姻財(cái)富規(guī)劃中的應(yīng)用
保單現(xiàn)價(jià)價(jià)值強(qiáng)制執(zhí)行裁判規(guī)則
保單現(xiàn)金價(jià)值與保險(xiǎn)金分割
保險(xiǎn)合同受益人關(guān)系與實(shí)際不符，理賠金如何給付？
保險(xiǎn)受益人與繼承人保險(xiǎn)金紛爭的法律邏輯與解決路徑探析？
如何利用大額保單進(jìn)行隔代傳承？
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課程名稱：《鄔博話疫情后時(shí)代：透過宏觀經(jīng)濟(jì)形勢看市場投資》主講：鄔瑜駿老師2課時(shí)課程背景：2023年中國經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新冠疫情后時(shí)代，但未來的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇之路依然充滿挑戰(zhàn)，經(jīng)濟(jì)不確定加大更是對經(jīng)濟(jì)中消費(fèi)、服務(wù)業(yè)和供應(yīng)鏈等產(chǎn)生巨大沖擊。中國宏觀經(jīng)濟(jì)逐步進(jìn)入調(diào)整期，未來經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇路徑依然存在較大不確定性。經(jīng)濟(jì)發(fā)展走勢在“國內(nèi)的滯”、“海外的漲”和“俄烏戰(zhàn)爭”三條主線中搖擺不
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課程名稱:《中央金融工作會議解讀與銀行五篇大文章發(fā)展機(jī)遇與挑戰(zhàn)》主講：鄔瑜駿老師6課時(shí)課程簡介目前，我國金融發(fā)展面臨的內(nèi)外部形勢發(fā)生了重大變化。習(xí)近平總書記在中央金融工作會議上，提出了堅(jiān)定不移走中國特色金融發(fā)展之路的基本要義，即“八個堅(jiān)持”，并首次明確了金融強(qiáng)國的建設(shè)目標(biāo)。金融強(qiáng)國也因此成為教育強(qiáng)國、科技強(qiáng)國、文化強(qiáng)國等重要領(lǐng)域強(qiáng)國建設(shè)要求之后，最新提出的強(qiáng)
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課程名稱：《逐鹿社區(qū)銀行、零售銀行差異化經(jīng)營之路》主講：鄔瑜駿老師6課時(shí)課程背景：銀行的生存與發(fā)展須有充分?jǐn)?shù)量的客戶為基礎(chǔ)，客戶開發(fā)已成為銀行運(yùn)營發(fā)展的生命線，本課程以銀行網(wǎng)點(diǎn)為中心，按照“不重復(fù)、不遺漏”的網(wǎng)格化開發(fā)原則，規(guī)劃各網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)范圍，并針對網(wǎng)點(diǎn)周邊的企業(yè)客戶，商業(yè)客戶和居民客戶開展各種營銷活動，把潛在客戶變成新增客戶，全面提升網(wǎng)點(diǎn)區(qū)域銷售占比
講師：鄔瑜駿詳情
《銀行五篇大文章發(fā)展機(jī)遇與挑戰(zhàn)——科技金融篇》課程簡介：2023年中央金融工作會議是中央金融委、中央金融工作委組建后召開的首次中央金融工作會議，為新時(shí)代新征程推動金融高質(zhì)量發(fā)展指明了方向。會議針對中國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的長期制度設(shè)計(jì)，提出要圍繞做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章；優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，更好發(fā)揮金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，是未來金融
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