《各類金融機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)銷售的區(qū)別》

《群雄逐鹿 “險(xiǎn)”境重生 》
各金融機(jī)構(gòu)平臺(tái)保險(xiǎn)銷售情況對(duì)比分析
主講：蘭琪老師
【課程背景】
在經(jīng)歷過(guò)理財(cái)產(chǎn)品大面積爆雷、股市持續(xù)震蕩調(diào)整、房產(chǎn)投資不斷降溫等市場(chǎng)風(fēng)波后，中國(guó)人壽保險(xiǎn)市場(chǎng)的客戶群體日漸擴(kuò)大，特別是對(duì)避險(xiǎn)類資產(chǎn)如人身險(xiǎn)的青睞持續(xù)高漲。
客戶當(dāng)前的風(fēng)險(xiǎn)偏好變得更加穩(wěn)健，因?yàn)樗麄兿Ｍ凶銐虻哪芰?lái)應(yīng)對(duì)當(dāng)下經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)的不確定性。未來(lái)五年，中國(guó)將有接近300萬(wàn)企業(yè)主亟待解決財(cái)富代際傳承問(wèn)題，這為各類金融平臺(tái)的保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)創(chuàng)造了巨大的發(fā)展空間，同時(shí)也提出了更高的專業(yè)服務(wù)要求。
除了保險(xiǎn)公司以外，各種金融機(jī)構(gòu)平臺(tái)的主攻產(chǎn)品均定位在保險(xiǎn)產(chǎn)品，所以，保險(xiǎn)銷售的白日化競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，每個(gè)平臺(tái)聚焦的保險(xiǎn)銷售產(chǎn)品、銷售技巧、銷售客群、銷售服務(wù)流程等，均存在很大的差異化，不過(guò)，最終誰(shuí)便能夠精準(zhǔn)地挖掘客戶的需求，誰(shuí)能夠更高效地為客戶提供專業(yè)定制化服務(wù)，誰(shuí)能夠與客戶建立長(zhǎng)期高滿意度的服務(wù)關(guān)系，誰(shuí)就能真正贏得更多的客戶。
蘭老師通過(guò)CPB全球認(rèn)證私人銀行家的理論體系，結(jié)合在全金融平臺(tái)：保險(xiǎn)公司、外資銀行、私人銀行、財(cái)富公司、家族辦公室等長(zhǎng)期積累的針對(duì)不同財(cái)富等級(jí)的客戶的深度服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，特別設(shè)計(jì)了本課程。
這是不同金融機(jī)構(gòu)銷售保險(xiǎn)的經(jīng)驗(yàn)分享、邏輯分析課程。
作為在不同金融機(jī)構(gòu)平臺(tái)實(shí)戰(zhàn)過(guò)的蘭老師，所有的分享均為親歷親為經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)，對(duì)業(yè)務(wù)實(shí)操具有很高的指導(dǎo)價(jià)值。
通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)員將能夠借鑒蘭老師多年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，橫向?qū)Ρ炔煌瑱C(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)銷售區(qū)別，對(duì)于本平臺(tái)的保險(xiǎn)銷售進(jìn)行取長(zhǎng)補(bǔ)短，優(yōu)化改進(jìn)后，能夠達(dá)到少走彎路，提高效率的結(jié)果，從根本上提升客戶保險(xiǎn)銷售的能力，快速實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)產(chǎn)能的突破。
【課程收益】
了解不同機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)銷售的模式
了解各家公司在銷售渠道、產(chǎn)品特點(diǎn)、服務(wù)優(yōu)勢(shì)、成本費(fèi)用、理賠服務(wù)等方面的全維度差異化；
掌握自家保險(xiǎn)銷售各方面的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼，百戰(zhàn)不殆。
【課程對(duì)象】
銀行客戶經(jīng)理、三方機(jī)構(gòu)財(cái)富顧問(wèn)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、代理人等
【課程時(shí)間】
1天（6小時(shí)/天）
【課程大綱】第一講：全面了解目前在銷售保險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)
在售保險(xiǎn)產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)平臺(tái)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介
銀行/私人銀行
保險(xiǎn)公司
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司
三方財(cái)富機(jī)構(gòu)
家辦
其他
第二講：各金融平臺(tái)的保險(xiǎn)銷售情況的對(duì)比剖析
一、各金融平臺(tái)保險(xiǎn)銷售渠道介紹
1. 銀保
2. 顧問(wèn)營(yíng)銷
3. 電話營(yíng)銷
4. 第三方合作營(yíng)銷
二、各金融平臺(tái)保險(xiǎn)銷售的主要產(chǎn)品
1. 年金險(xiǎn)——養(yǎng)老年金
2. 年金險(xiǎn)——教育年金
3. 增額壽險(xiǎn)
4. 高端醫(yī)療險(xiǎn)
5. 境外保險(xiǎn)
三、各金融平臺(tái)保險(xiǎn)銷售模式對(duì)比
1. 資產(chǎn)配置型銷售
2. 單一產(chǎn)品咨詢式銷售
3. 養(yǎng)老社區(qū)捆綁銷售
4. 鉤子產(chǎn)品引流銷售
四、各金融平臺(tái)保險(xiǎn)銷售目標(biāo)客戶的不同保險(xiǎn)需求點(diǎn)
1. 高凈值客戶
2. 中產(chǎn)階層
3. 工資階層
五、各金融平臺(tái)保險(xiǎn)銷售服務(wù)優(yōu)劣勢(shì)對(duì)比
銀行/私人銀行優(yōu)劣勢(shì)
保險(xiǎn)公司優(yōu)劣勢(shì)
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司優(yōu)劣勢(shì)
三方財(cái)富機(jī)構(gòu)優(yōu)劣勢(shì)
家辦優(yōu)劣勢(shì)
其他
六、各金融平臺(tái)保險(xiǎn)銷售傭金對(duì)比
第三講：本平臺(tái)的保險(xiǎn)銷售SWOT（優(yōu)劣勢(shì)）分析
一、本平臺(tái)保險(xiǎn)銷售情況討論與分析（互動(dòng)總結(jié)）
二、本平臺(tái)的保險(xiǎn)銷售模式建議
三、本平臺(tái)保險(xiǎn)銷售話術(shù)推薦

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